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Como comprar ações da Storebrand (SREDF) no Portugal em 2022

Storebrand (SREDF)
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Autor: Ana Frincu Atualizado: June 8, 2022

A Storebrand é uma empresa especializada no setor de serviços financeiros com sede na Noruega. As principais atividades da empresa incluem seguros de vida e poupança-reforma, seguros patrimoniais e de acidentes, gestão de investimentos e banca privada. A Storebrand existe há mais de 250 anos e é a maior gestora de ativos privados da Noruega, com NOK 1.000 bilhões em ativos investidos em mais de 3.000 empresas em todo o mundo. Este artigo analaisa em detalhes as operações e gerenciamento da Storebrand, explicando os fatores fundamentais que afetam o preço das ações e dicas a serem lembradas ao negociar a Storebrand.

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Tudo o que você precisa saber sobre a Storebrand

É essencial entender o modelo de negócios da empresa e como ela ganha dinheiro antes de decidir investir nela. Abaixo está uma análise mais detalhada sobre as operações da Storebrand.

A sua história

A empresa foi formada em 1767 sob o nome Den almindelige Brand-Forsikrings-Anstalt, que mais tarde mudou para Norges Brankasse. Em 1982, a Storebrand fundiu-se com sua concorrente Norden, uma seguradora, para formar o Grupo Storebrand-Norden. O nome da empresa foi posteriormente alterado para AS Storebrand em 1986.

Após uma fusão fracassada em 1991 com companhias de seguros suecas, finlandesas e dinamarquesas, o preço das ações despencou e o governo norueguês assumiu o controle da empresa. No entanto, em 1993, a empresa foi capaz de reestruturar sua dívida com sucesso e foi novamente capaz de listar novamente na Bolsa de Valores de Oslo.

Qual é a sua estratégia?

A administração da Storebrand reconheceu que houve mudanças significativas no setor europeu de seguros e pensões. Em um ambiente de baixas taxas de juros e mudanças nas condições regulatórias para a poupança previdenciária de longo prazo, houve uma mudança de planos de pensão tradicionais com taxas de juros anuais garantidas para planos de poupança sem garantias. Em resposta a essas mudanças, a Storebrand desenvolveu uma resposta estratégica em duas frentes.

A empresa planeja primeiro manter os novos requisitos regulatórios com um índice de solvência II de no mínimo 150%. A administração implementou medidas rigorosas para atender a essa nova exigência de capital. Como resultado, a empresa pode se engajar na gestão do balanço e empregar melhor seus ativos sem correr muito risco.

A segunda estratégia é fazer crescer o negócio através da "Recomendação dos clientes" ou da abordagem boca-a-boca para um método de crescimento mais orgânico. A empresa planeja alavancar sua forte oferta de clientes e sua substancial participação de mercado e posição de mercado em previdência ocupacional para expandir a linha de negócios.

Como ganha dinheiro?

A Storebrand tem quatro braços operacionais principais que geram receita. As quatro principais fontes de receita são as seguintes:

  • Poupança (Não Garantida) – Este segmento é composto por produtos que englobam a poupança-reforma sem garantia de taxa de juro. Este segmento inclui Planos de Poupança de Contribuição Definida, Gestão de Ativos e produtos bancários para clientes de retalho. Este segmento é o que mais contribui para a receita total, com uma contribuição média de 50% nos últimos cinco anos. A receita deste segmento é proveniente de prêmios e taxas administrativas cobradas.
  • Seguros – Esta unidade inclui seguro de vida, seguro de saúde, seguro de invalidez e seguro de propriedade e acidentes. Este é o segundo maior segmento operacional dentro do negócio, contribuindo com uma média de 45% do mix de receita nos últimos cinco anos. A receita vem diretamente dos prêmios de seguro.
  • Pensões Garantidas – Este segmento é composto por produtos que incluem poupanças-reforma de longo prazo, onde os clientes têm retorno garantido. Esta área inclui regimes de pensões profissionais, pensões individuais independentes e seguros de pensões. Esse segmento é um dos que menos contribui para a receita, com uma média de 5% nos últimos cinco anos. No entanto, esse segmento contribui em média com 30% dos lucros auferidos pela empresa nos últimos cinco anos.
  • Outros – Esta área inclui outras empresas do Grupo Storebrand, incluindo pequenas subsidiárias da Storebrand Life Insurance e Storebrand Pension Plans.


Qual foi o seu desempenho nos últimos anos?

Nos últimos cinco anos, as ações da Storebrand subiram, aumentando 80% de 2016 a 2019. No entanto, devido ao início da pandemia de Covid-19, os investidores se envolveram em uma venda global de ativos de risco, incluindo ações. Isso levou a um declínio de 52% no preço das ações em março de 2020. Desde então, as ações se recuperaram mais de 100% e atualmente estão sendo negociadas em máximas de todos os tempos.


Análise fundamentalista da Storebrand

A análise fundamentalista é um método usado em finanças para determinar o valor intrínseco de uma ação. Esse método de análise envolve examinar as finanças da empresa, a experiência de gerenciamento e os fatores macroeconômicos para determinar se um título está supervalorizado ou subvalorizado. Abaixo, discutimos alguns fatores fundamentais, descrevendo como cada fator afeta o preço das ações da Storebrand.

Receita 

A receita de uma empresa é o dinheiro gerado pelas operações dessa empresa antes de pagar as despesas da empresa. O valor da receita pode ser encontrado nas suas demonstrações financeiras e geralmente é o primeiro item da demonstração de lucros e perdas. Algumas empresas referem-se às suas receitas como vendas ou receitas.

Uma boa empresa é aquela com um fluxo de receita em constante crescimento que pode cobrir o custo das operações. Uma empresa com vendas flutuantes pode não ser tão confiável e o preço de suas ações pode ser volátil. Por exemplo, a Storebrand relatou uma receita em constante crescimento nos últimos cinco anos. A receita cresceu 44% de 2016 a 2020.

Lucro por ação (EPS) 

O lucro por ação de uma empresa, também conhecido como EPS, é o lucro líquido informado por uma empresa dividido pela média ponderada das ações ordinárias em circulação da empresa. O lucro por ação é um indicador do valor do lucro atribuído a cada acionista.

Esse índice pode ser comparado ao EPS de outras empresas do mesmo setor. Uma boa empresa tem um EPS que cresce de forma constante ao longo do tempo. Por exemplo, o EPS da Storebrand cresceu 8% nos últimos cinco anos, com um aumento no índice em 2018. Uma empresa com um EPS em constante aumento pode ter um bom desempenho das ações.

Índice P/L 

O índice P/L ou índice preço/lucro é calculado dividindo o preço das ações de uma empresa pelo lucro por ação informado pela empresa. O índice P/L pode ser usado para comparar o preço de uma ação com os lucros informados pela empresa. O índice também ajuda o mercado a determinar se a ação está subvalorizada ou supervalorizada.

O índice P/L da ação pode ser comparado a outras empresas ou pode ser comparado a um índice de mercado ou à média do setor. Uma empresa com um índice P/L mais alto que a média indicou que a empresa pode estar supervalorizada, enquanto uma empresa com um índice P/L mais baixo significa que a empresa pode estar subvalorizada.

O P/L geralmente é relatado como um múltiplo. Por exemplo, o P/L médio da Storebrand nos últimos cinco anos é 12x. Isso significa que o preço por ação foi 12 vezes maior do que o lucro por ação divulgado pela empresa nos últimos cinco anos.

Rendimento de dividendos

O dividend yield é o dividendo pago por uma empresa expresso como uma porcentagem do preço das ações da empresa. O índice é calculado dividindo-se o dividendo pago pelo preço da ação. Por exemplo, se uma ação for negociada a $ 100 e pagar um dividendo de $ 2,50 para o ano, o dividend yield da ação será de 2,5%.

O valor do dividendo que uma empresa paga é determinado pelo conselho de administração. No entanto, uma empresa não é legalmente obrigada a pagar dividendos aos acionistas. Os dividendos emitidos são pagos a partir do lucro líquido de uma empresa. A Storebrand geralmente paga de 50% a 60% de seus ganhos aos acionistas com um rendimento médio de dividendos de 3%.

Fluxo de caixa 

O fluxo de caixa da empresa refere-se à movimentação líquida de caixa durante o ciclo operacional. Em uma empresa, o dinheiro pode ser usado para pagar uma dívida, cobrir despesas ou comprar estoque para venda. O caixa é gerado a partir de vendas realizadas ou serviços prestados ou do produto da dívida emitida. Uma boa empresa tem um fluxo de caixa saudável, positivo e que cobre suficientemente as operações que utilizam caixa. Um fluxo de caixa insalubre é aquele em que há um movimento líquido de caixa para fora da empresa, o que significa que as operações da empresa estão esgotando as reservas de caixa.

Por que comprar ações da Storebrand?

A Storebrand é um dos maiores provedores de seguros e pensões da Noruega. A empresa tem anos de experiência na administração de um negócio bem-sucedido e lucrativo em muitas recessões globais. Adicionar essa ação ao seu portfólio pode ajudar a diversificar seus investimentos, pois a ação é uma empresa não bancária que pertence ao setor financeiro. Abaixo estão algumas razões pelas quais você deve comprar ações da Storebrand:

  1. Focada no crescimento orgânico, aumentando sua receita por meio do foco nas necessidades dos clientes, e não por meio de aquisições.
  2. A empresa é uma empresa madura que existe há mais de 250 anos e é uma marca de confiança na Europa.
  3. A empresa paga um dividendo acima da média, gerando um fluxo de caixa para o investidor sem ter que fechar a posição.
  4. A gestão da empresa está focada na redução do risco, mantendo os rácios de solvabilidade no mínimo.

Dica de especialista sobre como comprar ações da Storebrand

Quando você está negociando ações da Storebrand, um conselho é reinvestir seus dividendos. Storebrand paga dividendos mais altos do que a média do setor; como tal, você pode reinvestir seus dividendos em ações para obter mais dividendos no futuro. Além disso, como os traders agora podem negociar ações fracionárias, você pode receber o mínimo de dividendos que receber e reinvestir em quantas ações desejar. Por exemplo, se uma ação custa $ 100 e paga $ 2,50 por ação por ano, agora você pode pegar esses $ 2,50 e comprar 0,025 ação da Storebrand. Algumas plataformas permitem o reinvestimento automático, enquanto você pode ter que reinvestir manualmente em outras pessoas.
- Ana Frincu

5 Coisas a Se Considerar Antes de Comprar Ações da Storebrand

Como mencionado acima, a Storebrand é um investimento sólido para qualquer trader. No entanto, aqui estão cinco coisas a considerar antes de comprar a ação:

1. Entenda a Empresa

Antes de decidir comprar ações da Storebrand, é vital entender a empresa. Mergulhar profundamente em suas operações e aprender como elas geram receita é fundamental para determinar se a Storebrand é um bom investimento. Por exemplo, a maioria dos clientes pode conhecer a Storebrand como uma seguradora; no entanto, gera a maior parte de sua receita de seus produtos bancários de varejo, como uma conta poupança. Além disso, entender o setor bancário e de seguros europeu o ajudará a determinar os fatores que podem afetar o preço das ações da Storebrand. Ler este guia é um excelente começo para entender a empresa, mas também é recomendável fazer sua pesquisa.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

Saber investir vem com a experiência; os traders estão constantemente aprendendo e se adaptando aos novos produtos, pois o setor financeiro está em constante mudança. No entanto, entender o básico da negociação é crucial antes de começar a negociar. Usar ferramentas como contas de simulador e frequentar academias de negociação pode ajudar nisso.

Por exemplo, aprender a usar ferramentas de gerenciamento de risco, como stop loss e ordens limitadas, pode reduzir seu risco durante a negociação. Além disso, saber como aplicar ferramentas como análise fundamentalista e técnica pode ajudar a determinar em qual empresa investir e quando investir nelas. Compreender a base da negociação envolve entender como negociar. Em vez disso, inclui a leitura e interpretação de dados financeiros encontrados na demonstração de resultados e nos balanços.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Ao escolher seu corretor, você deve selecionar um que se adeque ao seu estilo de negociação. Por exemplo, se você planeja negociar no dia, deve selecionar um corretor que garanta uma execução rápida e ofereça alavancagem. No entanto, se você planeja negociar, pode precisar de um corretor que não cobra taxas de manutenção durante a noite e oferece métricas fundamentais em sua plataforma.

Além disso, se você planeja investir para obter receita de dividendos, deve garantir que o corretor tenha reinvestimento automático de dividendos e permita o investimento fracionário de ações. Por fim, se você planeja investir em mercados europeus como a Bolsa de Valores de Oslo, onde a Storebrand opera, talvez seja necessário garantir que seu corretor permita acesso a esse mercado. Para alguns corretores, conceder acesso ao mercado europeu para negociação pode ter um custo adicional.

4. Decida quanto você quer investir

Decidir quanto você precisa investir pode ser um desafio se você estiver vivendo de salário em salário. Normalmente, os gerentes de patrimônio aconselham que você invista apenas uma parte de sua renda excedente ou disponível. Esta deve ser uma renda que você não precisará imediatamente ou em caso de emergência.

Dessa forma, você pode permitir que seu investimento cresça antes de começar a se retirar dele. Ao sacar, a regra geral é se você precisar sacar, apenas sacar o lucro e preservar seu capital inicial com o qual você iniciou a conta. Sua conta deve estar sempre em uma posição lucrativa enquanto você vive de seus ganhos.

5. Decida uma meta para seu investimento

Muitos traders fecham suas posições comerciais por vários motivos: eles precisam do dinheiro, a posição estava perdendo dinheiro ou encontraram um investimento melhor. No entanto, todos os traders abrem uma negociação pelo mesmo motivo: ganhar dinheiro. Não há um único trader que investe para perder dinheiro.

O que difere entre os negócios é o porquê; “por que” você precisa desse lucro. Somente você pode responder a essa questão. Alguns comerciantes precisam do lucro para fazer um adiantamento em um carro ou uma casa, outros podem precisar para reduzir suas dívidas, alguns podem precisar para se aposentar ou tirar férias. Depois de determinar seus objetivos de investimento, é possível determinar seu estilo de negociação e apetite ao risco necessários para atingir esses objetivos.

5 Coisas a Se Considerar Antes de Comprar Ações da Storebrand

Este guia apresentou em mais detalhes as operações da Storebrand, discutindo a história da empresa, a sua estratégia e os fatores fundamentais que afetam o preço das ações da empresa. O guia também abordou dicas antes das ações da Storebrand e deu os motivos pelos quais se mostra como um bom investimento.

Neste ponto, você deve estar suficientemente equipado para determinar se a Storebrand é um bom investimento para você. A partir daqui, é preciso determinar o corretor certo para você e, assim que sua conta for aprovada e suficientemente financiada, será possível inserir sua posição e clicar em comprar. A partir daqui, você pode monitorar a posição e aproveitar os ganhos de seu trabalho.

No entanto, para alguns investidores, a negociação pode ser intimidante ou eles podem precisar de mais informações sobre o investimento. Isso é compreensível. Como dito anteriormente, entender a empresa em que você planeja investir e aperfeiçoar os fundamentos do investimento são etapas fundamentais para obter lucro. Aproveite o tempo para fazer sua pesquisa e, quando se sentir confortável, poderá começar a investir.

Açōes Alternativas

Perguntas frequentes

  1. A Storebrand geralmente paga dividendos trimestralmente e anuncia os dividendos que planeja pagar em sua chamada trimestral para investidores. Observe que uma empresa não é legalmente obrigada a pagar um dividendo ao seu acionista. Em vez disso, os dividendos são pagos por ação e são depositados diretamente em sua conta de negociação.

  2. Fatores macroeconômicos são elementos de um mercado que afetam um mercado inteiro e não uma ação específica. Por exemplo, alguns fatores macroeconômicos que afetam a Storebrand são as flutuações das taxas de juros europeias, mudanças nos regulamentos bancários ou uma mudança no estilo de vida dos europeus, como o aumento da expectativa de vida.

  3. As ferramentas de gerenciamento de risco são recursos da sua plataforma que reduzem o risco que você enfrenta ao negociar. Algumas dessas ferramentas são tão simples quanto alertas de preço, enquanto outras podem ser complexas, como ordens stop-loss ou ordens limitadas. Essas ordens são acionadas a um preço específico pelo qual os traders desejam comprar ou vender uma ação.

  4. Ter uma boa compreensão das demonstrações financeiras ajuda a determinar se uma empresa é um bom investimento ou não. Por exemplo, uma empresa pode experimentar um alto crescimento no preço das ações, mas se a empresa estiver superalavancada, o que significa que a empresa assumiu muitas dívidas, o alto crescimento pode ser insustentável.

  5. A Bolsa de Valores de Oslo tem sede na Noruega e é controlada pelo consórcio Euronext das bolsas de valores europeias. Para obter acesso a esse mercado, você precisa garantir que seu corretor permita o acesso a esse mercado. Para alguns corretores, a concessão de acesso pode ter um custo adicional, geralmente o custo do feed de dados de mercado.

  6. As ações da Storebrand são um bom investimento para todos os traders. Para iniciantes, a ação oferece um bom fluxo de renda em dividendos, e o índice de pagamento é sustentável e consistente. Para traders avançados, a Storebrand oferece a oportunidade de diversificar seus portfólios e reduzir seus riscos.