Como comprar ações da NIO (NIO) no Portugal em 2024

1. eToro

A eToro é uma plataforma de trading e investimento social que permite aos utilizadores negociarem uma variedade de ativos - incluindo criptomoedas. A plataforma foi concebida para ser fácil de utilizar e intuitiva, tornando-se uma boa escolha para os novos investidores. A eToro também oferece algumas funcionalidades que podem ser úteis para investidores mais experientes, tais como a capacidade de copiar carteiras de outros traders. Você pode ler nossa análise completa do eToro aqui.

Segurança e Privacidade

A eToro leva a sério a segurança e a privacidade, oferecendo funcionalidades como a verificação de 2 fatores e passwords encriptadas para manter as contas dos utilizadores seguras. A plataforma também oferece uma rígida política anti-branqueamento de capitais para proteger os utilizadores de fraudes. Para evitar abusos na plataforma, colocaram várias funcionalidades de segurança no local, como a prevenção de perda de dados e a restrição de acessos com base no endereço IP. Quando um utilizador investe, uma funcionalidade de segurança adicional impede que a transação seja executada se a conta estiver ligada a um utilizador potencialmente fraudulento. Além disso, empregam fornecedores de topo, soluções web e firewalls, constam do alerta para bloquear um possível ciberataque.

A privacidade dos utilizadores é vista como um tema da maior importância, e nunca partilham as suas informações pessoais sem o seu consentimento.

Taxas e Funcionalidades

Uma das características mais atrativas da eToro é que é uma platforma multi-activos que dá acesso a mais de 2.000 ativos financeiros tais como ações, ETFs, índices, Criptomoedas e muito mais. A eToro oferece aos utilizadores um seguro gratuito, que cobriria sinistros em caso de insolvência ou em caso de má conduta. Outra característica que faz desta plataforma uma das melhores, é a funcionalidade de trading social. Poderá juntar-se a uma comunidade de 20 milhões de traders em todo o mundo, e conectar-se com mentes semelhantes, para moldar suas decisões de trading. Por último, a funcionalidade Copy Trader permite-lhe tirar proveito da performance de alguns investidores experientes - para saber quem deve replicar.

A eToro oferece 0% de comissão quando abre uma posição longa e não alavancada numa ação ou ETF, sem taxas de gestão ou taxas de depósito. No entanto, a plataforma cobra uma taxa de inatividade de 10 dólares por mês, caso não faça trades por 12 meses. Há também uma taxa fixa baixa de $5 para levantamentos.

Prós

• Segurança e privacidade
• Taxas e comissões baixas
• Copy trading
• Trading social

Contras

• Taxa elevada de inatividade
• Apoio ao cliente limitado.

2. Capital.com

A Capital.com oferece uma variedade de produtos e serviços de investimento aos seus clientes. Estes incluem ações, índices, mercadorias, ações, cripto e forex. A Capital.com tem um vasto leque de clientes, incluindo investidores de retalho, investidores institucionais e indivíduos de alto valor. Você pode ler nossa análise completa do Capital.com aqui.

Segurança e Privacidade

Capital.com é licenciada por vários organismos reguladores de topo, incluindo a FCA, a CySEC, a ASIC e a FSA. Isto indica que os clientes da Capital.com estão bem salvaguardados, e que a plataforma adere a linhas de orientação rigorosas para garantir que a informação do consumidor é mantida de forma segura e oculta. Além disso, o cumprimento da Capital.com com as Normas de Segurança de Dados do PCI, é outra forma de salvaguardar a informação dos seus clientes.

Cada depósito feito por clientes retalhistas está protegido pelo Fundo de Compensação de Instituição de acordo com as orientações regulamentares.

Taxas e Funcionalidades

Com o Trading de CFD, os clientes têm acesso a mais de 6.000 mercados com spreads apertados. A Capital.com oferece materiais educativos que podem ajudar os clientes a tomarem decisões mais informadas. Outra característica oferecida pela Capital.com, são as apostas Spread. Isto oferece aos clientes a oportunidade de especularem sobre movimentos ascendentes e descendentes em mais de 3000 mercados. O corretor fornece uma ferramenta alimentada por IA na sua aplicação de trading móvel, que oferece insights de trading individualizados, usando um algoritmo de deteção para descobrir diferentes enviesamentos cognitivos.

Capital.com não cobra comissões ou taxas sobre depósito, levantamentos ou inatividade.

Prós

• Spreads apertados
• 0% comissão, sem encargos escondidos
• Inteligência artificial
• Ferramentas de gestão de risco
• Materiais educativos

Contras

• Taxas de rollover
• Maioritariamente restrito aos CFDs.

3. Skilling

Skilling é uma plataforma de trading online que oferece aos utilizadores a capacidade de fazer trade numa variedade de ativos financeiros, incluindo forex, CFDs e criptomoedas. A plataforma foi concebida para ser fácil de utilizar - e fornece aos traders todas as ferramentas e recursos necessários para começarem a fazer trading. A Skilling também oferece uma conta de demonstração para que os utilizadores possam praticar trading antes de começarem a usar dinheiro real. Você pode ler nossa análise completa do Skilling aqui.

Segurança e Privacidade

A segurança e privacidade da plataforma de trading online Skilling, são levados bastante a sério. Todas as informações inseridas na plataforma são encriptadas e armazenadas de forma segura. Apenas o pessoal autorizado tem acesso a esta informação. Além disso, a plataforma utiliza a autenticação de dois fatores para garantir que apenas os utilizadores autorizados podem aceder à informação da conta. A qualificação é regulada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), o que significa que os clientes podem ficar descansados quanto à segurança dos seus ativos.

Taxas e Funcionalidades

A skilling tem quatro plataformas diferentes; Skilling Trader, Skilling cTrader, Skilling MetaTrader 4 e Skilling Copy. Skilling Trader é projetado para traders em todos os níveis com acesso a todas as ferramentas necessárias para a análise de trading. Skilling cTrader, por outro lado, é projetado para traders avançados com foco na execução de orders e capacidades de cartografamento. MetaTrader 4 é uma plataforma de trading forex e CFDs com uma interface muito versátil e fácil de personalizar. Skilling Copy é uma plataforma de trading de cópias que permite aos membros ter acesso a seguir ou copiar estratégias de trading de traders experientes, por uma taxa.

A Skilling não cobra qualquer taxa por inatividade, depósito ou levantamento. No entanto, existem taxas de comissão sobre pares FX e Spot Metals no tipo de conta Premium. Estes encargos começam a partir de 30 dólares por milhão de USD negociados.

Prós

• Apoio fiável ao cliente, 24/5
• Mais de 1000 instrumentos de trading
• Soberba concessão e regulação
• Conta de demonstração

Contras

• Não há materiais educativos suficientes
• Spreads altos
• O serviço não está disponível em muitos países, incluindo os EUA e o Canadá.

Os investidores, para tomar decisões de investimento informadas, devem ter uma compreensão completa da empresa. Isso quer dizer: conhecer sua história, sua estratégia de negócios, as fontes de sua receita, o modelo de negócios, as principais métricas financeiras e o desempenho recente de suas ações. As seções a seguir fornecem informações vitais relativamente a estes aspectos.

A sua história

A NIO foi fundada em novembro de 2014, pelo investidor e empresário chinês William Li. Em 2016, a empresa apresentou seu primeiro carro esportivo elétrico “EP9” com um preço de £2.500.000 e uma autonomia de 427 km (ou 265 milhas) por carga. No entanto, o carro foi produzido em quantidades limitadas. O primeiro veículo utilitário esportivo elétrico (SUV) produzido em massa da empresa, o ES8, foi lançado em dezembro de 2017. O ES8 é um veículo elétrico de 5 portas e 7 lugares em tamanho real com carroceria em liga de alumínio. As entregas do SUV começaram em junho de 2018.

Um SUV elétrico de 5 lugares, o ES6, foi lançado em dezembro de 2018 e as entregas aos clientes começaram em junho de 2019. Um SUV cupê de 5 lugares chamado EC6 foi apresentado em dezembro de 2019, com entregas a partir de setembro de 2020. Em janeiro de 2021, a montadora apresentou seu primeiro sedã elétrico em Chengdu, na China, que competirá com o sedã Model S da Tesla na China. O sedã possui um sistema de direção autônoma chamado Aquila.

A NIO entrou no mercado externo em 2021 quando um lote de ES8s chegou à Noruega, que será seguido pelo lançamento do sedã elétrico ET7 em 2022.

A NIO levantou US$ 1 bilhão no IPO na Bolsa de Valores de Nova York, em setembro de 2018, ao emitir American Depositary Receipts (ADRs) a US$ 6,26 cada.

Qual é a sua estratégia?

A estratégia da NIO é introduzir tecnologia inovadora e avançada na indústria automotiva. A empresa possui experiência em tecnologias de condução autônoma e troca de baterias. Seu modelo de bateria como serviço (BaaS) permite que os usuários recarreguem, troquem ou atualizem as baterias de seus veículos assinando o serviço, o que reduz o preço de compra do veículo enquanto fornece aos usuários desempenho confiável da bateria e opções flexíveis de atualização. A empresa opera uma rede de mais de 170 estações de troca de baterias estrategicamente instaladas em 74 cidades.

A empresa pretende aprimorar seu sistema NIO Autonomous Driving (NAD), desenvolver recursos internos e se concentrar na implementação de recursos líderes do setor para seus clientes. De acordo com a empresa, o sistema de direção autônoma NIO Pilot possui vários recursos inovadores que incluem navegação no piloto (NOP), alerta de colisão frontal, detecção de ponto cego, farol alto automático e alerta de tráfego cruzado traseiro. O sistema NIO Pilot contém algoritmos integrados que coletam todos os dados e os analisam usando IA, desenvolvendo assim novos recursos. A empresa planeja oferecer uma assinatura mensal para seu sistema NIO Autonomous Driving (NAD) em 2022.

A estratégia da NIO é realizar atividades internas de pesquisa e desenvolvimento para desenvolver software e hardware para lançar rapidamente novas tecnologias para seus clientes. O NOMI, o companheiro digital no carro da NIO, ajuda os motoristas a se comunicarem e interagirem com as várias funções do carro. A empresa possui recursos de firmware-over-the-air (FOTA) e software-over-the-air (SOTA) que permitem instalar remotamente atualizações críticas, corrigir bugs e atualizar firmware.

Como ganha dinheiro?

A NIO obtém a maior parte de sua receita com a venda de seus veículos. Uma pequena parte de sua receita vem de produtos e serviços agregados à venda de veículos, como pacotes de energia, soluções de serviços de energia, serviços de troca de energia, serviços de um clique para energia e taxas de serviço mensais.

Qual foi o seu desempenho nos últimos anos?

O NIO ADR ganhou mais de 102% entre 14 de setembro de 2020 e 10 de setembro de 2021, subindo de US$ 18,73 para US$ 37,98. Ele ganhou cerca de 284% desde seu IPO em 12 de setembro de 2018, alcançando seu ponto mais alto (US$ 61,95) em 22 de janeiro de 2021.

Gráfico de 3 anos da NIO ADR (a partir de 14 de setembro de 2018): Fonte: Google Finance

A análise fundamentalista refere-se à análise das finanças da empresa para determinar o valor intrínseco, ou justo, de suas ações em relação ao seu preço de mercado. As métricas mais comuns que os investidores examinam são receita, taxa de crescimento da mesma, lucro por ação, relação preço/lucro, rendimento de dividendos, relação dívida/capital e fluxo de caixa livre.

Receita

A receita denota o valor monetário das vendas que uma empresa fez durante um período. O crescimento saudável e sustentável da receita pode elevar o estoque, enquanto um declínio na taxa de crescimento da receita pode fazer com que o estoque caia. È possivel encontrar o valor da receita de uma empresa na demonstração de resultados, emitida junto com outras demonstrações financeiras.

A NIO registrou receita de RMB 8.448,0 milhões ou US$ 1.308,4 milhões no segundo trimestre de 2021, 127% superior ao segundo trimestre de 2020 e 5,8% superior ao primeiro trimestre de 2021.

Lucro por ação 

A métrica de lucro por ação (LPA) ou ganhos por ação (EPS em Inglês) é calculada dividindo o lucro ou a perda líquido pelo número total de ações ordinárias em circulação. A mesma representa, então, o lucro ou perda disponível para cada ação em circulação. Por exemplo, se o lucro líquido de uma empresa for de US$ 100 milhões e o número de ações em circulação for de 10 milhões, o lucro por ação seria de US$ 10 por ação (US$ 100 milhões/10 milhões). Se uma empresa relatar perda, a métrica calculará a perda por ação e o valor resultante será negativo.

A NIO Inc. reportou uma perda líquida de RMB 0,42 ou US$ 0,07 por ADR no segundo trimestre de 2021.

Índice P/L

A relação P/L, ou índice preço/lucro, de uma empresa é calculado dividindo-se o preço de mercado de suas ações pelo lucro por ação. A relação determina os múltiplos em que uma ação é negociada, em comparação com os ganhos disponíveis para cada ação. Por exemplo, se uma ação está sendo negociada a $ 50 e o EPS (=ganho por ação) é $ 10, a relação P/L seria calculada como 5x (cinco vezes). Em outras palavras, podemos dizer que o preço de mercado da ação é 5 vezes o lucro disponível para cada ação em circulação. Uma ação com um índice P/L mais alto, em comparação com seus pares, é considerada sobrevalorizada, ou cara, e vice-versa.

O índice P/L da NIO em 30 de junho de 2021, no final do segundo trimestre, ficou em -760x, calculado pela divisão do preço do ADR em 30 de junho (US$ 53,2) pela perda por ação de US$ 0,07.

Rendimento de dividendos

As empresas geralmente distribuem uma parte de seus lucros aos seus acionistas na forma de dinheiro, o que é chamado de dividendo em dinheiro. As empresas também podem anunciar ações adicionais ou bônus como dividendos em ações. O conselho de administração de uma empresa declara o valor dos dividendos e decide se deve pagar os dividendos ou reinvestir os lucros na empresa.

O dividend yield é calculado dividindo o dividendo anual pago pelo preço atual da ação. Por exemplo, se uma empresa pagasse dividendos anuais de $ 5 por ação e o preço atual da ação fosse $ 50, o rendimento de dividendos seria de 10%. Investir em ações de alto rendimento de dividendos pode render aos investidores um retorno maior sobre seus investimentos, além de quaisquer ganhos positivos.

A NIO é uma empresa em crescimento e ainda não obteve lucro, portanto ainda não pagou dividendos.

Fluxo de caixa

A demonstração do fluxo de caixa de uma empresa dá uma ideia sobre as entradas e saídas de caixa. Ele também mostra a quantidade de caixa e equivalentes de caixa que uma empresa detém em qualquer momento específico. A demonstração do fluxo de caixa é dividida em três partes: aquela das atividades operacionais, aquela das atividades de investimento e aquela das atividades de financiamento. Uma empresa com altas entradas de caixa pode usar o caixa para atividades de expansão, e outros empreendimentos lucrativos, sem incorrer em custos de financiamento por meio de empréstimos.

Em 30 de junho de 2021, a NIO Inc. tinha caixa e equivalentes de caixa de RMB48,3 bilhões ou US$ 7,5 bilhões.

Por que comprar ações NIO?

A NIO Inc. é uma empresa de alto crescimento envolvida no negócio de veículos elétricos de capital intensivo. A empresa já lançou vários produtos de sucesso e conquistou cerca de 20% do mercado de SUVs totalmente elétricos na China. Aqui estão três razões para comprar e manter ações da NIO:

• Vem desenvolvendo novos veículos elétricos e as vendas estão crescendo rapidamente. A empresa dobrou suas vendas de veículos elétricos em junho de 2021 ao entregar mais de 8.000 veículos de vários modelos. A empresa planeja lançar três novos EVs em 2022, o que pode dar a chance de aumentar sua receita, pois visaria diferentes tipos de clientes com suas novas ofertas.
• Entrou no mercado europeu ao lançar o SUV elétrico ES8 na Noruega, com planos de lançar o sedã ET7 na Alemanha em 2022, o que pode ajudar a adquirir participação de mercado também no mercado europeu.
• As ações da empresa tiveram uma corrida explosiva desde o IPO, o que mostra que os investidores estão otimistas com o futuro da empresa, embora a empresa ainda não tenha alcançado lucratividade.

Você precisa considerar os seguintes pontos importantes antes de comprar ações da NIO:

1. Entenda a Empresa

Você precisa entender o modelo de negócios da empresa, estratégia, ambiente competitivo, pontos fortes, pontos fracos, oportunidades, ameaças e métricas financeiras para avaliar adequadamente suas perspectivas. Ter uma compreensão completa da empresa o ajudará a entrar no mercado ou liquidar sua posição no(s) momento(s) certo(s), para obter maiores retornos sobre seu investimento.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

Compreender os fundamentos do investimento irá equipá-lo com as ferramentas necessárias para fazer investimentos de baixo risco, dando-lhe a chance de gerar retornos mais altos. Você precisa entender o conceito de criar um portfólio diversificado - uma coleção de ações não correlacionadas - que reduzirá o risco geral do portfólio. Um portfólio de ações bem diversificado garantirá que, mesmo que uma ação tenha um desempenho ruim, seu portfólio geral não seja afetado e seu risco seja reduzido.

Da mesma forma, se você estiver em negociação de curto prazo, deve sempre empregar técnicas de gerenciamento de risco e aplicar um stop loss para limitar seu risco de queda. Você deve calcular o tamanho da sua posição, de forma que não arrisque mais de 1% a 2% de sua conta em cada negociação.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Mesmo com as habilidades de negociação certas, você ainda pode lutar para alcançar o sucesso se os serviços do seu corretor não estiverem à altura. Você deve escolher um corretor que:

• Oferece acesso a uma plataforma de negociação on-line avançada com muitos indicadores técnicos.
• Permite negociar em smartphones, laptops ou tablets em todos os sistemas operacionais.
• Cobra negociações e comissões baixas, o que reduzirá seus custos de negociação.
• Permite empregar técnicas de gerenciamento de risco através da colocação de diferentes tipos de pedidos.
• É regulado pelas autoridades reguladoras locais para que o risco de ser fraudado seja eliminado.

4. Decida quanto você quer investir

A quantidade de dinheiro que você investe deve depender do seu objetivo de investimento, tolerância ao risco, horizonte de investimento e capital. Se você tem vinte e poucos anos e deseja economizar para a aposentadoria, pode alocar a maior parte de seus fundos em ações, pois pode gerar retornos mais altos assumindo riscos mais altos devido ao seu horizonte de investimento de longo prazo. No entanto, se você estiver mais perto de sua aposentadoria, terá uma baixa tolerância ao risco, pois deseja gerar retornos estáveis, preservando seu capital.

Você deve seguir o princípio básico do investimento: não coloque todos os ovos na mesma cesta. Não invista todo o seu dinheiro em uma única ação, por mais lucrativa que a oportunidade pareça. Investir todo o seu dinheiro em uma única via de investimento pode lhe dar retornos mais altos, mas ao custo de assumir um risco maior de perder dinheiro.

5. Decida uma meta para seu investimento

Estabelecer uma meta de investimento firme permite que você defina sua estratégia de investimento de acordo. Uma meta agressiva de alcançar um retorno de 50% do seu investimento envolveria assumir riscos mais altos, enquanto a meta de um retorno mais modesto de 10% exigiria uma estratégia de negociação de risco comparativamente baixo. A chave é estabelecer metas realistas que possam ser alcançadas assumindo baixo risco.

A NIO Inc. rapidamente se tornou um dos principais players do mercado de veículos elétricos, devido aos seus recentes sucessos no desenvolvimento de SUVs e sedãs populares. A empresa pretende gerar receitas adicionais com seu modelo de bateria como serviço (BaaS), sistemas de direção autônoma e outras taxas de assinatura. A empresa planeja lançar em cinco países da Europa em 2021, começando pela Noruega, onde já apresentou seus SUVs ES8s. A empresa já teve um bom desempenho na China, pois alcançou vendas recordes de mais de 8.000 unidades no único mês de junho de 2021. A empresa tem perspectivas brilhantes, pois há muito espaço para crescimento no setor de EV.

Se você deseja comprar ADRs da NIO, deve abrir uma conta em um corretor. Você terá que enviar um formulário on-line e fazer upload de seus documentos de identificação, como comprovante de residência e sua carteira de identidade, no site do corretor. Após a verificação de seus documentos, sua conta provavelmente será criada em três dias úteis, caso não haja discrepância em seus documentos. Você pode então financiar sua conta usando qualquer um dos métodos de financiamento populares: Paypal, cartões de crédito ou débito, carteiras eletrônicas e transferências bancárias.

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