Como comprar ações da Caixa (CAIXY) no Portugal em 2024

1. eToro

Há diversas razões pelas quais a eToro ganhou um lugar na nossa lista, tendo sido recentemente anunciado que possui uma grande quota de mercado de traders. Graças à sua consistência ao longo dos anos, a eToro ganhou a confiança e a lealdade de mais de 17 milhões de utilizadores. Você pode ler nossa análise completa do eToro aqui.

Segurança e Privacidade

Segurança e privacidade são, indiscutivelmente, os fatores mais importantes que deverão determinar a sua escolha de uma plataforma de corretagem. A eToro leva a privacidade e segurança dos seus utilizadores bastante a sério. A plataforma adota um procedimento de segurança completo, com menos probabilidades de perda ou fuga de informação. A eToro é regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CySEC) e pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). A plataforma também adota o método de autenticação de dois fatores (2FA) e utiliza encriptação SSL para evitar falhas de segurança.

Taxas e Funcionalidades

A eToro funciona com uma política de zero-comissões, no que diz respeito a depósitos. No entanto, para promover transações ativas na plataforma, é cobrado aos utilizadores uma mensalidade de 10 libras, pela taxa de inatividade. 

A eToro oferece um vasto leque de ofertas, nos mais diversos mercados, incluindo forex, ações e criptomoeda, ajudando a que tenha uma experiência de trading tudo-em-um.

Sendo uma plataforma amigável para novatos, oferece a funcionalidade de copy trading, para ajudar os traders iniciantes a tirarem proveito das estratégias de trading avançadas usadas por traders especializados. A própria plataforma também oferece estratégias vencedoras, para orientar o trading.

Prós

• Funcionalidade de copy trading
• Facilidade de utilização, tanto para traders novatos como para experientes
• Atuação em diferentes mercados financeiros
• Política de zero-comissões

Contras

• O apoio ao cliente é limitado.

2. Capital.com

Capital.com é uma corretora respeitável, que suporta trading em vários mercados financeiros. As disposições das suas condições comerciais e a qualidade da inovação e eficiência de operação oferecidas através das funcionalidades da plataforma, concederam-lhe uma quota de mercado de mais de 5 milhões de utilizadores. Outros benefícios da plataforma são a política de zero-comissões, baixas taxas de rollover e spreads apertados. Você pode ler nossa análise completa do Capital.com aqui.

Segurança e Privacidade 

Acreditados por organismos reguladores financeiros, incluindo a FCA, a CySEC, a ASIC e a FSA, a Capital.com adere às orientações de segurança da indústria na proteção dos seus utilizadores. Além disso, a plataforma cumpre as Normas de Segurança de Dados do PCI para salvaguardar a informação dos clientes.

Taxas e Funcionalidades

A Capital.com é popular pela sua oferta de serviços de corretagem gratuitos. Sem encargos ocultos, taxas de inatividade ou taxas de levantamento, a Capital.com opera com sistema transparente de taxas. A maior parte das taxas cobradas por Capital.com são taxas spread.

A aplicação móvel para trading da Capital.com tem uma ferramenta alimentada por IA, que proporciona aos clientes uma transformação personalizada através do seu algoritmo de deteção. Além disso, a plataforma conta com uma equipa de apoio ao cliente eficiente e responsiva que serve clientes multilingues via e-mail, chamadas telefónicas e canais de chat ao vivo, 24 horas por dia.

Prós

• Equipa de apoio ao cliente responsiva
• Facilidade de utilização, com a integração MetaTrader
• Política de trading, livre de comissões

Contras

• Restrições de CFDs.

3. Skilling

Para uma corretora que teve origem em 2016, a viagem da Skilling rumo ao topo tem sido impressionante. A plataforma oferece serviços de trading com diversos de ativos, e oferece estratégias de trading avançadas a traders experientes - e ainda oferece serviços livres de comissões. Você pode ler nossa análise completa do Skilling aqui.

Segurança e Privacidade

A Skilling é regulada e responsável, por organismos reguladores financeiros altamente respeitáveis, como a FSA e a CySEC. Além disso, a plataforma mantém uma conta bancária diferente para as verbas pagas pelos traders, para aumentar a segurança dos fundos.

Taxas e Funcionalidades

Tanto a Skilling, como a eToro ou até a Capital.com, oferecem serviços livres de comissões. As taxas são cobradas como Spreads, e variam com base no tipo de ações. Outra vantagem em fazer trading na Skilling, é a flexibilidade e a escolha. A plataforma oferece duas variedades de contas para trading de CFDs em forex e metais. A primeira é a conta Standard Skilling com spreads maiores e sem comissões. Em contrapartida, a conta Premium oferece comissões reduzidas de spreads, e cobra comissões nas transações de spot metal e de CFD forex. Além disso, a Skilling oferece funcionalidades como por exemplo uma conta de demonstração, aplicações móveis e um assistente de trading.

Prós

• Política de zero-comissões
• Equipa de apoio responsiva

Contras

• Demasiado técnica para traders novatos
• Serviço indisponível em países como EUA e Canadá.

Agora, vamos conhecer mais detalhadamente o CaixaBank, explorando sua história, estratégia de negócios e vários outros insights sobre essa empresa.

A sua história 

Fundada em Barcelona em 2007 como Criteria CaixaCorp, a empresa começou como uma empresa de capital aberto. A oferta pública inicial da Criteria CaixaCorp foi a maior de sempre na Espanha em 2007. Posteriormente, a ação foi promovida ao índice IBEX 35 em janeiro de 2008.

Em 2011, Criteria CaixaCorp foi renomeado para CaixaBank quando se fundiu com a empresa bancária e de seguros da La Caixa. Nessa altura, a maioria das participações industriais da Criteria foi alienada, mas o CaixaBank manteve participações na Repsol YPF e na Telefónica, bem como todas as participações em outras empresas de serviços financeiros.

O CaixaBank absorveu o Banca Cívica no terceiro trimestre de 2012. Em novembro do mesmo ano, decidiu comprar o Banco de Valencia, então nacionalizado. Após a crise política na Catalunha em 2017, o banco mudou sua sede para Valência. Em março de 2021, o CaixaBank fundiu-se com o Bankia, tornando o CaixaBank o maior banco da Espanha.

Qual é a sua estratégia?

O CaixaBank oferece serviços bancários de varejo, corporativo e institucional, além de seguros, gestão de ativos, serviços de cartões, gestão de caixa e serviços de mercado. A empresa também detém uma carteira de ativos imobiliários e participações na empresa de petróleo e gás Repsol e na empresa de telecomunicações Telefónica.

O Grupo CaixaBank utiliza uma estratégia “as pessoas em primeiro lugar”, que o tem ajudado a manter-se como o grupo líder na banca de retalho em Espanha, continuando a expandir os seus serviços em Portugal, entre outros países. Sua estratégia se concentra em melhorar a experiência do cliente, transformando a rede de agências, expandindo modelos de atendimento remoto e digital, enriquecendo o ecossistema de produtos e serviços e revisando as jornadas do cliente por meio de mapas de experiência.

Como ganha dinheiro?

A empresa ganha dinheiro com seus serviços bancários e de seguros universais, bem como com suas participações na empresa de petróleo e gás Repsol, a empresa de telecomunicações Telefónica e suas participações em várias outras instituições financeiras.

Para seus serviços bancários comerciais, ela ganha dinheiro com os juros que cobra por emprestar dinheiro a pessoas físicas, PMEs e corporações. Sua subsidiária de banco de investimento ganha dinheiro com as taxas que cobra por seus serviços de banco de investimento e consultoria, bem como de suas atividades de negociação nos mercados financeiros. A seção de seguros do banco ganha dinheiro com os prêmios cobrados da cobertura de seguros e as taxas associadas aos seus serviços de gestão de ativos.

Qual foi o seu desempenho nos últimos anos?

A ação tem oscilado para cima e para baixo desde que foi listada publicamente em 2007. Geralmente, está em declínio: em outubro de 2021, está sendo negociada em torno de € 2,68 em comparação com € 5,44 em 2007. Seu histórico de € 5,66 foi apenas um pico em janeiro de 2011. Na verdade, seu primeiro dia de fechamento de € 5,25 foi o preço mais alto que fechou desde o dia em que foi listado.

Fonte: Yahoo! Finança

Ao contrário da análise técnica em que os traders usam a ação histórica do preço de uma ação para prever seus movimentos futuros de preço, a análise fundamentalista é usada pelos investidores para avaliar uma ação estudando os negócios da empresa para conhecer sua saúde financeira e valor intrínseco.

Há muitos fatores que os investidores consideram ao avaliar uma ação usando análise fundamentalista, incluindo os não mensuráveis, como gestão da empresa e histórico. Mas neste guia, vamos nos concentrar nas métricas financeiras mensuráveis, como receita da empresa, lucro por ação, índice P/L, rendimento de dividendos e fluxo de caixa.

Receita 

Também conhecida como top line, a receita é a quantidade de dinheiro que uma empresa ganha com a venda de seus produtos ou serviços. Geralmente aparece no topo da demonstração de resultados da empresa, em seu relatório trimestral ou anual, ou no site do seu corretor.

O crescimento da receita ano a ano ou trimestre a trimestre mostra que a empresa é capaz de fazer mais vendas, o que, se tudo for igual, se traduziria em mais lucros. No ano fiscal de 2020, o CaixaBank registrou receita de € 9,01 bilhões. Isso implica uma queda de 1,1% em relação à receita de 2019. O ano fiscal de 2020 foi difícil para a maioria das empresas devido ao impacto da pandemia do COVID-19.

Fonte: Yahoo! Finança

Lucro por Ação (EPS)

O lucro líquido de uma empresa, também conhecido como resultado final, é o lucro que resta depois de subtrair todos os custos de fazer negócios da receita. Mas o que é mais importante para você é o lucro por ação (EPS), porque você possui apenas algumas ações da empresa, não a empresa inteira.

Para calcular o EPS, você divide o lucro total da empresa (menos os dividendos pagos aos acionistas preferenciais) pelo número de ações em circulação de suas ações ordinárias. No entanto, você não precisa calcular o EPS sozinho, pois pode obtê-lo no site de sua corretora ou em qualquer um dos principais sites financeiros. O EPS anual do CaixaBank para o ano fiscal de 2020 foi de € 0,21.

Índice P/L

O índice P/L de uma empresa (relação preço/lucro) compara o preço da ação com o lucro por ação. Você obtém o valor dividindo o preço atual da ação pelo EPS anual. Considerando o preço das ações do CaixaBank de € 2,635 no momento da redação e seu LPA anual de € 0,21 para o ano fiscal de 2020, o índice P/L da empresa seria de cerca de 12,55 (2,635/0,21).

Assim, os investidores estão dispostos a pagar € 12,55 por cada euro que a empresa ganha em lucros. Em outras palavras, eles estão dispostos a esperar mais de 12 anos para recuperar seu investimento apenas com os lucros, supondo que os lucros permaneçam os mesmos todos os anos.

Geralmente, um índice P/L alto geralmente indica que a ação está supervalorizada, mas na verdade não há um valor de corte para o índice P/L. Os investidores costumam comparar com ações semelhantes para ter uma ideia do que é alto ou não. Além disso, o índice P/L não leva em consideração o crescimento dos lucros, e é por isso que você deve verificar o índice PEG, pois ele fornece o valor P/L ajustado ao crescimento.

Rendimento de Dividendos

Os dividendos são pagamentos que uma empresa faz aos seus acionistas como sua parte nos lucros da empresa. Esses pagamentos podem vir trimestralmente, semestralmente ou anualmente. O CaixaBank tem um histórico de pagamento de dividendos e pagou um dividendo de € 0,0268 para o ano fiscal de 2020. Sempre que são declarados dividendos, o preço da ação sobe até a data do ex-dividendo e cai depois.

Os investidores usam o dividend yield para saber como o dividendo anual total se compara ao preço da ação. Por exemplo, dado o dividendo anual do CaixaBank de € 0,0268 por ação para o ano fiscal de 2020 e um preço da ação de € 2,635, o dividend yield é de 1,02% (0,0268/2,635). Você pode vê-lo junto com outros índices financeiros no site do seu corretor ou em qualquer um dos principais sites financeiros, para que você não precise calculá-lo sozinho.

Fluxo de Caixa 

O fluxo de caixa refere-se a como uma empresa gera e gasta caixa e equivalentes de caixa. Isso é registrado na demonstração do fluxo de caixa, que você pode ver ao lado das demais demonstrações financeiras na seção financeira das informações da empresa no site de uma corretora ou em qualquer um dos principais sites financeiros, como na imagem abaixo:

Fonte: Yahoo! Finança

A figura mais importante na demonstração do fluxo de caixa é o fluxo de caixa livre, pois mostra com quanto dinheiro a empresa fica depois de pagar as principais despesas. Na imagem acima, o CaixaBank tinha cerca de € 36,9 bilhões em fluxo de caixa livre até o final do ano fiscal de 2020. Esse é o dinheiro que a empresa pode usar para financiar a expansão, pagar dividendos ou pagar dívidas.

Por que comprar ações da Caixa?

Como a maioria das ações de bancos, as ações do CaixaBank são cíclicas, subindo e descendo de acordo com o estado da economia. Mesmo quando comparado com seus pares, a ação vem apresentando um desempenho ruim desde que se tornou pública (nunca fechou acima do preço de abertura do primeiro dia). Apesar do fraco desempenho, a empresa tem uma mentalidade de crescimento e vem fazendo aquisições importantes. Também investe em ativos não financeiros.

Estas são algumas das razões pelas quais você pode querer comprar ações do CaixaBank:

• A empresa é inovadora e tem uma mentalidade expansionista;
• Tem um histórico de pagamento de dividendos regulares;
• Após a aquisição do Bankia, o banco é o maior credor na Espanha.

Certifique-se de considerar estas cinco coisas antes de comprar qualquer ação:

1. Entenda a Empresa

Pode ser razoável investir em uma empresa que você conhece e até mesmo usar seus produtos ou serviços. Mas essa não é uma razão boa o suficiente para investir em uma ação se você não considerar também os fundamentos. É necessário estudar a empresa para entender seu modelo de negócios e como ela ganha dinheiro. Embora você possa fazer transações bancárias com o CaixaBank e até mesmo apreciar seus serviços, o banco pode ter prejuízo de ano para ano, o que a torna uma ação ruim para investir.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

Certifique-se de aprender o básico de investir antes de colocar dinheiro no mercado. Ajuda a entender como o mercado funciona e o que você pode fazer para proteger seu capital para não simplesmente jogar seu dinheiro fora. Você precisa aprender como executar ordens e quando usar um limite ou uma ordem de mercado. Outro aspecto é como gerenciar riscos: estude técnicas de gestão de dinheiro e gestão de risco, bem como métodos de diversificação.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Embora existam muitos corretores da bolsa para escolher, certifique-se de que o corretor escolhido seja regulamentado em seu país de residência. Entre outros, permite que você se beneficie de qualquer esquema de seguro de fundo disponível em seu país, como o esquema de compensação de serviços financeiros (FSCS) no Reino Unido. Outros fatores que você deve considerar antes de escolher um corretor incluem serviços de suporte ao cliente, métodos de pagamento, taxas de negociação, plataforma e ferramentas de negociação e tipos de pedidos suportados.

4. Decida quanto você quer investir

É importante determinar quanto você deseja investir e a porcentagem a ser alocada em cada ação. Você também deve planejar como deseja colocar o dinheiro no mercado: é possível investir o montante fixo de uma só vez, mas pode ser melhor escalonar em intervalos para reduzir o impacto da volatilidade.

Mais uma coisa, é muito importante que você invista com uma quantia que você pode perder e, se você é iniciante, evite usar alavancagem, não importa o quão lucrativa a ação pareça ser - a alavancagem pode ampliar seus ganhos e perdas.

5. Decida uma meta para seu investimento

Por fim, você deve definir seu objetivo de investimento. Qual o motivo de investir? Pode ser que você queira construir um fundo de pensão para a aposentadoria ou arrecadar dinheiro para a faculdade de seus filhos. Seja qual for o motivo, certifique-se de planejar quando lucrar com seu investimento. É quando o preço atinge um determinado nível, quando os fundamentos não se acumulam mais ou quando seus filhos atingem uma certa idade? Certifique-se de escrever seu plano e cumpri-lo.

CaixaBank, SA é uma empresa multinacional espanhola de serviços financeiros que oferece serviços bancários, de investimento e de seguros. Você pode querer investir neste banco espanhol líder para obter rendimentos regulares de pagamentos de dividendos, mas precisará passar por uma corretora internacional com acesso à Bolsa de Madrid, onde as ações são negociadas.

Se você está pronto para investir em ações do CaixaBank agora, inscreva-se na conta de negociação de ações de uma corretora e procure as ações em sua plataforma. Em seguida, coloque uma ordem de compra, que pode ser uma ordem de mercado ou de limite.

Se você não estiver pronto para investir agora, continue lendo nossos outros guias para obter mais informações sobre investimentos. Você também pode “negociar em papel” com a conta demo de um corretor da bolsa para aprender como fazer pedidos.