Como comprar ações da Apple em 2024

1. eToro

A eToro foi lançada em 2007 – desde então, subiu para ser a plataforma de trading social mais popular, com uma base de utilizadores de mais de 17 milhões em todo o mundo. A plataforma torna o trading acessível a qualquer pessoa e a qualquer lugar, seja para iniciantes e especialistas, atraindo-os com a sua rica oferta de recursos. Você pode ler nossa análise completa do eToro aqui.

Segurança e Privacidade

A eToro é regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) e pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), e recebeu as suas licenças de corretagem para operar na Europa, EUA e Austrália a partir de agências reguladoras.

A eToro utiliza funcionalidades de segurança padrão, como encriptação SSL e 2FA, protegendo assim as informações pessoais e fundos dos utilizadores de uma possível falha de segurança.

Taxas e Funcionalidades

Em primeiro lugar, a eToro é uma plataforma multi-activos, ou seja, os utilizadores têm acesso a mais de 2.000 ativos financeiros, como ações, ETFs, criptomoedas, índices e muito mais. Outra grande característica da eToro é a funcionalidade de trading social que lhes permite aderirem e conectarem-se com uma comunidade de outros traders em todo o mundo, para moldar as suas decisões de trading. A plataforma também tem uma funcionalidade Copy Trader que permite copiar as estratégias de trading de traders mais experientes. A eToro também oferece aos seus utilizadores um seguro gratuito, que os proteja em caso de insolvência ou em caso de má conduta.

A eToro oferece comissões-zero quando abre uma posição longa e não alavancada sobre uma ação ou ETF. No entanto, cada levantamento vem com uma taxa de $5. A plataforma também cobra uma taxa de inatividade de 10 dólares por mês se não trocar por 12 meses.

Prós

• Funcionalidade de copy trading
• Facilidade de utilização, tanto para traders novatos como para experientes
• Atuação em diferentes mercados financeiros
• Política de zero-comissões

Contras

• O apoio ao cliente é limitado.

2. Capital.com

A Capital.com é uma corretora de ativos multi-activos lançada em 2016. A plataforma conta agora com mais de 500.000 utilizadores registados, com mais de 5 mil milhões de dólares em volume negociado. A Capital.com é construída para ajudar a tomar decisões de trading com o seu sistema de deteção de viés de comércio, com IA patenteada. Você pode ler nossa análise completa do Capital.com aqui.

Security e Privacidade

Capital.com é licenciado e regulado por organismos reguladores de topo como FCA, ASIC, NBRB, FSA e CySEC. As informações dos utilizadores são protegidas e encriptadas pela Transport Layer Security, e os fundos dos utilizadores são armazenados numa conta separada.

Taxas e Funcionalidades

Os utilizadores da corretagem podem aceder a mais de 6100 opções de mercado com trading de CFD. Também fornece materiais educativos para tornar os seus utilizadores em melhores traders. A Capital.com também oferece materiais educativos para ajudar os clientes a tomarem decisões mais informadas. Os clientes podem especular sobre movimentos ascendentes e descendentes em mais de 3000 mercados. Na sua aplicação móvel de trading, a corretora oferece uma ferramenta alimentada por IA que fornece insights de negociação individualizados, utilizando um algoritmo de deteção para descobriros enviesamentos cognitivos.

Ao contrário de muitas plataformas, Capital.com opera um serviço gratuito sem encargos ocultos, e mantém a sua política de taxas transparentes.

Prós

• Apoio, 24h, por e-mail e chat
• Integração MetaTrader 
• Trading sem comissões

Contras

• Maioritariamente limitado a CFDs.

3. Skilling

A Skilling é uma corretora multi-activos, de crescimento rápido, com condições de trading incríveis. Na sua criação, em 2016, o seu principal foco foi o investimento no mercado obrigacionista, e desde então, tem vindo a criar um novo modelo para a bolsa. Além disso, os utilizadores podem fazer trading de diversos ativos financeiros, incluindo CFDs, forex e criptomoedas. Você pode ler nossa análise completa do Skilling aqui.

Segurança e Privacidade

A Skilling leva muito a sério a privacidade e a segurança dos bens dos seus utilizadores. Todas as informações inseridas na plataforma estão encriptadas e apenas o pessoal autorizado acede à informação. A plataforma também utiliza a autenticação de dois fatores para proteger os seus utilizadores.

A Skilling é regulada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e pela Financial Conduct Authority (FCA), o que significa que os clientes podem estar assegurados sobre a segurança dos seus ativos.

Taxas e Funcionalidades

A Skilling tem quatro plataformas principais: Skilling Trader, Skilling cTrader, Skilling MetaTrader 4 e Skilling Copy. Skilling Trader destina-se a comerciantes de todos os níveis de habilidade e fornece acesso a todas as ferramentas de análise de trading. Skilling cTrader, por outro lado, é projetada para traders mais experientes, focando-se na execução de orders e capacidades de cartografamento. MetaTrader 4 é uma plataforma de trading forex e CFD com uma interface altamente personalizável. Finalmente, Skilling Copy é uma plataforma de trading que permite aos membros seguirem ou copiarem as estratégias de trading de traders experientes, por uma taxa.

A Skilling não cobra taxas por inatividade, depósitos ou levantamentos. No entanto, as comissões em pares FX e Spot Metals são cobradas nas contas do Premium. Estas taxas começam nos 30 dólares por milhão de USD negociados.

Prós

• Flexibilidade e facilidade de utilização
• Acesso a Forex, CFDs, entre muitos outros
• Excelente apoio ao cliente
• Altamente seguro e bem regulamentado

Contras

• Operação da moeda única
• Não acessível nos EUA e Canadá.

Vamos analisar mais detalhadamente a Apple como empresa: sua história, estratégia de negócios, geração de receita e desempenho financeiro nos últimos cinco anos a partir de 2021.

História da Apple

A Apple Computers, Inc. foi fundada em 1º de abril de 1976 por Steve Jobs, Steve Wozniak e Ronald Wayne (que desenhou o primeiro logotipo da empresa). Após 12 dias no novo empreendimento, Wayne vendeu suas ações de volta para Jobs e Wozniak por US$ 800.

A empresa foi constituída como Apple Computer, Inc., em janeiro de 1977, e abriu seu capital em 1980. Em 1985, Wozniak deixou a Apple devido a um interesse cada vez menor no dia-a-dia da empresa. Jobs também renunciou para fundar a NeXT, levando alguns colegas de trabalho da Apple com ele.

Na década de 1990, a Apple perdeu participação de mercado considerável para os PCs Intel mais baratos que operam no Microsoft Windows. Depois que a administração falhou em reabilitar a empresa com problemas financeiros e reformular seu produto, Jobs recuperou o status de liderança, tornando-se CEO em setembro de 1997, depois que a Apple adquiriu a NeXT.

A Apple voltou rapidamente à lucratividade após o lançamento bem-sucedido do iMac e do iPod. A empresa se expandiu através da aquisição de várias empresas para ampliar seu portfólio de software. A empresa foi renomeada para Apple Inc. em 2007 para refletir seu foco em eletrônicos de consumo. A Apple lançou a série iPhone com aclamação da crítica e sucesso financeiro, e este tem sido de longe o produto de maior sucesso da empresa.

Qual é a estratégia da Apple?

A estratégia de negócios da Apple é impulsionada por uma ampla diferenciação de produtos, integração vertical e uma abordagem centrada no cliente. Por ter um amplo portfólio de produtos, a Apple conseguiu ampliar sua participação de mercado, permitindo criar novos nichos e alcançar novos consumidores. A Apple também conseguiu construir um ecossistema em torno de seus produtos para fazê-los funcionar bem juntos.

A integração vertical permite que a empresa projete, desenvolva e fabrique seu hardware e software internamente. Em 2020, a Apple anunciou que fabricaria seus chips M1 e não usaria mais a Intel para a fabricação de chips. Isso reduz as despesas gerais, permite flexibilidade no projeto e reduz os problemas da cadeia de suprimentos que surgem do uso de terceiros para fabricação.

Em termos de relacionamento e suporte ao cliente, a Apple fez questão de se concentrar em fornecer a melhor qualidade de serviço aos seus clientes. As lojas específicas da Apple fornecem serviços de suporte, como reparos. Eles também permitem que novos clientes experimentem os produtos da Apple antes de fazer a compra. Isso aumenta a fidelidade à marca da empresa.

Como a Apple ganha dinheiro?

Para o ano fiscal de 2020, a Apple gerou US$ 274,5 bilhões em vendas com US$ 57,4 bilhões em lucro líquido, comparado a US$ 260,2 bilhões em vendas e US$ 55,3 bilhões em lucro líquido no ano fiscal de 2019. Esta é a maior receita que a empresa gerou em um único ano e o desempenho impressionante se espalhou para 2021. A empresa registrou uma receita trimestral recorde de US$ 89,6 bilhões no primeiro trimestre de 2021, um aumento de 54% ano a ano.

O iPhone continua a ser o principal gerador de receitas. O segmento representou 44,26% da receita geral da empresa em 2020 e, no primeiro trimestre de 2021, essa participação aumentou para 58,9% ou 66 bilhões em vendas para a empresa. O segmento de serviços é o segundo maior e que mais cresce na empresa.

Por tamanho de mercado, as Américas são o maior gerador de receita da empresa. A região responde por 52% do faturamento da empresa. Enquanto os EUA ainda são o mercado dominante para os produtos da Apple, a Ásia está se recuperando devido a uma crescente classe média com gosto por produtos aspiracionais.

Como a Apple se saiu nos últimos anos?

Nos cinco anos até maio de 2021, as ações da Apple valorizaram 461,73%. Isso implica que, se você tivesse investido US$ 1.000 em ações da Apple por volta de maio de 2016, suas ações valeriam US$ 5.617,30. Entre outubro e dezembro de 2018, as ações sofreram uma de suas quedas mais acentuadas quando o preço das ações da Apple caiu mais de 30%. Em março de 2020, a ação sofreu outra queda acentuada quando perdeu 29,4% do preço de suas ações. No entanto, desde então, as ações subiram até 153% em relação às mínimas de março, com um preço mais alto de todos os tempos (no momento da redação) de US$ 145,09.

Os movimentos de preços pós-lucro, no entanto, sugerem que os investidores estão duvidando do domínio sustentado da empresa. Os analistas estão questionando se a empresa pode continuar a registrar receitas e receitas recordes.

Isso ocorre quando a Apple está envolvida em brigas corporativas com o Facebook e alguns desenvolvedores de aplicativos. A empresa também enfrenta processos antitruste e a concorrência está aumentando no mercado de telefonia.

Esses fatores pressionaram as ações da Apple, que foram negociadas estáveis durante a maior parte do ano.

A análise fundamental é um método de avaliação de um ativo para conhecer seu verdadeiro valor e fazer previsões sobre seu preço futuro. Um analista fundamental analisa diferentes fatores que podem afetar o preço de uma ação, como desempenho geral do setor, política governamental, políticas e barreiras comerciais, notícias e comunicados à imprensa, análise de concorrentes, entre outros. Isso permite que o analista alcance uma avaliação adequada da ação e invista de acordo.

Os analistas fundamentais usam certos índices financeiros para analisar o valor de uma ação. Esses índices incluem índice P/L, receita, lucro, lucro por ação, rendimento de dividendos e fluxo de caixa, como segue.

Receita da Apple

A receita de uma empresa refere-se à quantidade total de dinheiro gerada a partir de serviços oferecidos ou mercadorias vendidas. É o dinheiro obtido com a venda de bens e serviços dentro de um determinado período contábil. Os analistas se referem a ela como a "linha superior" porque está localizada no topo da demonstração de resultados.

Normalmente, você pode encontrar a demonstração de resultados de uma empresa em seu site corporativo. Para o ano fiscal de 2020, a Apple gerou US$ 274,5 bilhões em vendas (com US$ 57,4 bilhões em lucro líquido) em comparação com US$ 260,2 bilhões em vendas (e US$ 55,3 bilhões em lucro líquido) no ano fiscal de 2019.

Fonte: Yahoo Finanças

Lucro por ação da Apple

O lucro por ação (EPS) é usado por analistas financeiros e investidores para avaliar a solidez financeira de uma empresa. É considerada uma das variáveis mais importantes na determinação do valor de uma ação. Muitos investidores ainda consideram o EPS como um indicador da lucratividade de uma empresa. O EPS é calculado dividindo o lucro da empresa pelas ações em circulação de suas ações ordinárias.

Um EPS mais alto significa que uma empresa obteve mais lucro para seus acionistas. Para 2020, o EPS anual da Apple foi de US$ 3,28, um aumento de 10,44% em relação a 2019. O EPS da Apple para o trimestre encerrado em 31 de março de 2021 foi de US$ 1,40, um aumento de 118,75% ano a ano.

Relação P/L da Apple

A relação preço-lucro (P/L) é outra métrica amplamente utilizada por analistas fundamentais e investidores para determinar o valor de uma avaliação de ações. É a relação entre o preço das ações de uma empresa e seu lucro por ação (EPS). O índice P/L dá aos investidores uma melhor noção do valor da empresa, pois mostra as expectativas do mercado e o preço que está disposto a pagar por ganhos futuros.

Geralmente, um P/L alto sugere que o preço de uma ação é alto em relação aos lucros e pode estar supervalorizado. Isso indica que os investidores estão esperando um maior crescimento dos lucros no futuro, então eles estão dispostos a pagar um preço de ação mais alto hoje. Por outro lado, um P/L baixo pode indicar que o preço atual das ações está baixo em relação aos lucros e possivelmente subvalorizado. As ações de crescimento geralmente têm um P/L alto porque os investidores esperam retornos futuros mais altos. Isso é diferente das ações de valor que têm uma relação p/e mais baixa porque os investidores não estão dispostos a pagar um preço de ação mais alto hoje por ganhos futuros.

A relação P/L da Apple em 6 de maio de 2021 era de 28,75, o que é justo para uma empresa de tecnologia. No entanto, o P/L não leva em consideração a taxa de crescimento dos lucros da empresa. O índice PEG, que mede a relação entre o índice P/L e o crescimento dos lucros, pode fornecer uma história mais completa do que o P/L sozinho.

Rendimento de dividendos da Apple

O dividend yield é um índice financeiro que mede o valor anual dos dividendos que uma empresa paga em relação ao preço de suas ações. O dividendo por ação é o pagamento anual total de dividendos da empresa, dividido pelo número total de ações em circulação. Uma empresa com alto rendimento de dividendos paga uma parte substancial de seus lucros na forma de dividendos.

Se você é um investidor de valor ou está procurando receita de dividendos, o rendimento de dividendos é uma métrica importante a ser considerada. Os rendimentos de dividendos são inversamente relacionados ao preço das ações. Quando o preço de uma ação sobe, seu rendimento de dividendos cai e vice-versa, e é por isso que o rendimento de dividendos de ações derrotadas geralmente parece incomumente alto.

O pagamento de dividendos atual de doze meses (TTM) para a Apple em 6 de maio de 2021 foi de US$ 0,82, tornando o rendimento de dividendos de 0,64%.

Fluxo de caixa da Apple

O fluxo de caixa refere-se ao aumento ou diminuição da quantidade de caixa que uma empresa tem para suas operações. Ele resume a quantidade de caixa e equivalentes de caixa que entram e saem de uma empresa.

Em finanças, o termo é usado para descrever a quantidade de caixa (moeda) que é gerada ou consumida em um determinado período. A demonstração do fluxo de caixa mede o quão bem uma empresa administra sua posição de caixa – quanto dinheiro ela gera para pagar suas obrigações de dívida e financiar suas despesas operacionais.

A demonstração do fluxo de caixa complementa o balanço patrimonial e a demonstração de resultados. Ele ajuda os investidores a entender como as operações de uma empresa estão funcionando, de onde vem seu dinheiro e como o dinheiro está sendo gasto. Pode ajudar os investidores a determinar se uma empresa está em uma base financeira sólida. De acordo com seu último relatório de lucros, a Apple tem um fluxo de caixa livre de 12 meses de US$ 90,47 bilhões no momento em que este artigo foi escrito.

Por que comprar ações da Apple?

Existem muito poucas empresas que podem igualar os feitos financeiros da Apple. A empresa continua a apresentar crescimento em todos os seus segmentos de negócios. A Apple mostrou que uma grande empresa pode continuar a crescer, expandir e criar mais nichos de mercado. Desde 2016, as ações da Apple produziram um retorno médio de três meses de 3,5%. A empresa também está posicionada para ganhar com a revolução 5G.

Aqui estão algumas razões para comprar ações da Apple:

• Apple é a empresa mais valiosa do mundo
• É uma marca confiável com um extenso portfólio de produtos
• É líder de mercado em inovação e produtos digitais
• Tem aumentado consistentemente os pagamentos de dividendos
• Tem cerca de US $ 195 bilhões em reservas de caixa.

Antes de investir na Apple, existem alguns fatores que você pode precisar considerar. A relevância desses fatores varia entre os investidores de acordo com seu conhecimento de investimento, tempo e capital. Esta seção descreve cinco coisas que você precisa considerar antes de comprar o Apple Stock.

1. Entenda a Empresa

Os investidores lendários Warren Buffett e Peter Lynch são famosos por dizerem aos investidores que comprem o que conhecem. Buffett sugere investir em empresas que você entenda o suficiente para explicar como elas ganham dinheiro (ou seja, o modelo de negócios da empresa). Ele aconselha os investidores a construir um círculo de competência e investir em ações que se enquadram nesse círculo. É mais provável que você tome decisões informadas quando investe no que sabe.

Embora comprar o que você sabe seja certamente relevante, em termos de conselhos práticos de investimento, a familiaridade não é suficiente. Você precisa estudar o balanço patrimonial da empresa e a direção financeira geral para valorizá-la adequadamente.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

O cenário de investimento pode ser extremamente dinâmico e acelerado. Aqueles que dedicam tempo para entender os princípios básicos podem ganhar significativamente a longo prazo. Compreender os conceitos básicos de investimento é semelhante a aprender um novo idioma. Mas uma vez dominado, você terá uma melhor compreensão de como investir seu dinheiro e gerenciar riscos.

A gestão de risco, a diversificação da carteira de investimentos, a análise fundamental, o uso de gráficos e ferramentas técnicas e o conhecimento das métricas básicas de avaliação o levarão longe no investimento.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Quando se trata de decidir sobre um corretor, não há uma escolha clara, pois sua escolha de corretor dependerá de muitos fatores. No entanto, há coisas gerais que você deve considerar ao decidir sobre um corretor e incluem a facilidade de pagamento, segurança, acesso à bolsa, comissões, experiência do usuário e rede de suporte. Alguns corretores exigem um depósito mínimo antes que você possa começar a usar sua plataforma de negociação, enquanto outros não. Alguns têm um spread de compra e venda mais alto do que outros, enquanto alguns podem não oferecer opções ou negociação de margem. É importante que você esclareça seu estilo e objetivos de investimento primeiro, antes de escolher o corretor certo para você.

4. Decida quanto você quer investir

Decidir o valor a investir depende de suas metas de investimento, capital disponível, apetite ao risco e por quanto tempo você deseja possuir o ativo. A regra de ouro é nunca investir o que você não pode perder.

É muito melhor ver o investimento como uma forma de poupança do que como um negócio que oferece fluxo de caixa estável para o seu sustento. A maioria dos planejadores financeiros recomenda investir entre 10% e 15% de sua renda anual em planos de investimento de longo prazo, como uma pensão.

5. Decida uma meta para seu investimento

É sempre apropriado anexar uma meta para cada um de seus investimentos, pois isso ajuda você a se manter motivado. Talvez você queira investir para sua aposentadoria ou para pagar as mensalidades da faculdade do seu filho. Seja o que for, ter uma meta para o seu investimento lembra por que você colocou dinheiro em uma ação e ajuda a praticar a paciência.

Além disso, você deve ter uma estratégia para alcançar seu objetivo. Sua estratégia determina quando você compra e quando vende as ações.

Em resumo, a Apple deve continuar a desempenhar um papel de liderança nos mercados de telefonia móvel e tecnologia vestível. A empresa também está na vanguarda da adoção da tecnologia 5G. À medida que continua a ser inovadora e a criar novos nichos de mercado, a Apple provavelmente manterá sua posição de liderança entre as empresas de tecnologia. Você pode possuir ações da Apple por meio de um corretor da bolsa.

Para investir em ações da Apple agora, tudo o que você precisa é se inscrever em uma conta de negociação de ações de um corretor, financiar sua conta, selecionar a Apple na lista categorizada de ações e fazer uma ordem de mercado ou ordem limitada para comprar as ações.

Se você acha que ainda não está pronto para investir agora, pode continuar estudando a empresa e lendo nossos outros guias como Como funciona o mercado de ações, A diferença entre análise fundamental e técnica, Psicologia do mercado e muito mais sobre Comprar Ações.