Como comprar ações da BP (BP) no Portugal em 2024

1. eToro

Há diversas razões pelas quais a eToro ganhou um lugar na nossa lista, tendo sido recentemente anunciado que possui uma grande quota de mercado de traders. Graças à sua consistência ao longo dos anos, a eToro ganhou a confiança e a lealdade de mais de 17 milhões de utilizadores. Você pode ler nossa análise completa do eToro aqui.

Segurança e Privacidade

Segurança e privacidade são, indiscutivelmente, os fatores mais importantes que deverão determinar a sua escolha de uma plataforma de corretagem. A eToro leva a privacidade e segurança dos seus utilizadores bastante a sério. A plataforma adota um procedimento de segurança completo, com menos probabilidades de perda ou fuga de informação. A eToro é regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CySEC) e pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). A plataforma também adota o método de autenticação de dois fatores (2FA) e utiliza encriptação SSL para evitar falhas de segurança.

Taxas e Funcionalidades

A eToro funciona com uma política de zero-comissões, no que diz respeito a depósitos. No entanto, para promover transações ativas na plataforma, é cobrado aos utilizadores uma mensalidade de 10 libras, pela taxa de inatividade. 

A eToro oferece um vasto leque de ofertas, nos mais diversos mercados, incluindo forex, ações e criptomoeda, ajudando a que tenha uma experiência de trading tudo-em-um.

Sendo uma plataforma amigável para novatos, oferece a funcionalidade de copy trading, para ajudar os traders iniciantes a tirarem proveito das estratégias de trading avançadas usadas por traders especializados. A própria plataforma também oferece estratégias vencedoras, para orientar o trading.

Prós

• Funcionalidade de copy trading
• Facilidade de utilização, tanto para traders novatos como para experientes
• Atuação em diferentes mercados financeiros
• Política de zero-comissões

Contras

• O apoio ao cliente é limitado.

2. Capital.com

Capital.com é uma corretora respeitável, que suporta trading em vários mercados financeiros. As disposições das suas condições comerciais e a qualidade da inovação e eficiência de operação oferecidas através das funcionalidades da plataforma, concederam-lhe uma quota de mercado de mais de 5 milhões de utilizadores. Outros benefícios da plataforma são a política de zero-comissões, baixas taxas de rollover e spreads apertados. Você pode ler nossa análise completa do Capital.com aqui.

Segurança e Privacidade 

Acreditados por organismos reguladores financeiros, incluindo a FCA, a CySEC, a ASIC e a FSA, a Capital.com adere às orientações de segurança da indústria na proteção dos seus utilizadores. Além disso, a plataforma cumpre as Normas de Segurança de Dados do PCI para salvaguardar a informação dos clientes.

Taxas e Funcionalidades

A Capital.com é popular pela sua oferta de serviços de corretagem gratuitos. Sem encargos ocultos, taxas de inatividade ou taxas de levantamento, a Capital.com opera com sistema transparente de taxas. A maior parte das taxas cobradas por Capital.com são taxas spread.

A aplicação móvel para trading da Capital.com tem uma ferramenta alimentada por IA, que proporciona aos clientes uma transformação personalizada através do seu algoritmo de deteção. Além disso, a plataforma conta com uma equipa de apoio ao cliente eficiente e responsiva que serve clientes multilingues via e-mail, chamadas telefónicas e canais de chat ao vivo, 24 horas por dia.

Prós

• Equipa de apoio ao cliente responsiva
• Facilidade de utilização, com a integração MetaTrader
• Política de trading, livre de comissões

Contras

• Restrições de CFDs.

3. Skilling

Para uma corretora que teve origem em 2016, a viagem da Skilling rumo ao topo tem sido impressionante. A plataforma oferece serviços de trading com diversos de ativos, e oferece estratégias de trading avançadas a traders experientes - e ainda oferece serviços livres de comissões. Você pode ler nossa análise completa do Skilling aqui.

Segurança e Privacidade

A Skilling é regulada e responsável, por organismos reguladores financeiros altamente respeitáveis, como a FSA e a CySEC. Além disso, a plataforma mantém uma conta bancária diferente para as verbas pagas pelos traders, para aumentar a segurança dos fundos.

Taxas e Funcionalidades

Tanto a Skilling, como a eToro ou até a Capital.com, oferecem serviços livres de comissões. As taxas são cobradas como Spreads, e variam com base no tipo de ações. Outra vantagem em fazer trading na Skilling, é a flexibilidade e a escolha. A plataforma oferece duas variedades de contas para trading de CFDs em forex e metais. A primeira é a conta Standard Skilling com spreads maiores e sem comissões. Em contrapartida, a conta Premium oferece comissões reduzidas de spreads, e cobra comissões nas transações de spot metal e de CFD forex. Além disso, a Skilling oferece funcionalidades como por exemplo uma conta de demonstração, aplicações móveis e um assistente de trading.

Prós

• Política de zero-comissões
• Equipa de apoio responsiva

Contras

• Demasiado técnica para traders novatos
• Serviço indisponível em países como EUA e Canadá.

A BP é uma empresa petrolífera bem conhecida. Foi alvo de um dos maiores escândalos corporativos da história e conseguiu sobreviver a muitas mudanças em sua história de mais de um século. As próximas seções apresentam brevemente sua história, estratégia de negócios e como ela gera receitas.

Histórico de PA

A história da BP começa no início de 1900 como a Anglo-Persian Oil Company, atingindo muitos marcos ao longo de mais de um século de existência. Como investidor, no entanto, você pode querer se concentrar em suas realizações após 1998. Foi quando a empresa, então registrada como British Petroleum Company, se fundiu com a Amoco Corporation e se transformou na maior empresa de petróleo do mundo (BP Amoco). Em 2000, a BP adquiriu a Atlantic Richfield Company e a Burmah Castrol, duas empresas petrolíferas nos EUA e no Reino Unido, mudando seu nome para BP PLC.

A empresa ganhou as manchetes em 2010 quando a plataforma de perfuração offshore, conhecida como Deepwater Horizon, explodiu e desmoronou; estava, na época, arrendado pela BP e sob a propriedade da Transocean. Isso causou um escândalo na mídia, pois 11 pessoas perderam a vida naquele dia e quase 5 milhões de barris de petróleo foram derramados no Golfo do México, criando o maior derramamento de petróleo da história. A empresa pagou mais de US$ 60 bilhões em multas após este evento.

Qual é a estratégia da BP?

Embora em 1990-2003 a empresa tenha investido maciçamente em energia verde sob o slogan “Além do Petróleo”, ela lentamente se afastou desse campo. Em 2012, a empresa encerrou a unidade de energia solar. No entanto, recentemente, a BP voltou sua atenção para a eletricidade e energia verdes. Mais notavelmente, visa investir em energias de baixo carbono, como bioenergia e renováveis, para alcançar a neutralidade de carbono.

A BP tem atualmente três atividades de negócios principais: gás e energia de baixo carbono, clientes e produtos e produção e operações. Algumas das principais atividades estratégicas para cada um deles incluem:

• Expandir o negócio de energia de baixo carbono expandindo o portfólio de energias renováveis (energia solar e eólica offshore);
• Aumentar a oferta de lubrificantes e combustíveis diferenciados em mercados em crescimento;
• Desenvolver soluções de próxima geração, como hidrogênio e combustíveis sustentáveis;
• Melhore a segurança e a eficiência.

Como a BP ganha dinheiro?

A BP é um grupo de empresas associadas e subsidiárias com um fluxo de receitas diversificado. Estes exploram, produzem, transportam e distribuem petróleo e gás natural. Grande parte da receita também vem da fabricação de plásticos e produtos químicos, entre outros. Sob diferentes marcas, a BP também gera dinheiro através de postos de gasolina e lojas de conveniência.

Como a BP se comportou nos últimos anos?

Em 28 de setembro de 2018, o preço das ações atingiu seu nível mais alto nos últimos cinco anos, pouco abaixo de £ 5,90. Naquela época, foi anunciado que a BP negociou secretamente e pagou US$ 25,5 milhões ao México após o derramamento de óleo em 2010. No entanto, após essa notícia, o preço das ações começou a cair, permanecendo em uma tendência de baixa lenta até a pandemia em 2020.

Em 2020, a pandemia alimentou as preocupações dos investidores de que o coronavírus afetou negativamente a demanda por petróleo, fazendo com que os preços do petróleo caíssem mais de 20%. A gigante do petróleo sofreu com essa fraqueza no mercado, atingindo um preço mais baixo de todos os tempos de £ 1,88 no final de outubro de 2020. Essa queda foi causada principalmente pelas condições de baixa impostas pelas preocupações com o coronavírus.

Fonte: Google Finance

Ao contrário da análise técnica, que os traders usam para procurar padrões nos movimentos dos preços das ações, a análise fundamental é o que os investidores usam para determinar a saúde subjacente e o valor intrínseco de uma empresa. Ao ler sobre análise fundamental, você verá termos como índice P/L, receita, ganhos, lucro por ação, rendimento de dividendos e fluxo de caixa. Então, vamos ver o que esses termos significam.

Se você planeja investir para sua aposentadoria ou tem um horizonte de tempo mais curto, é importante realizar uma análise fundamental dos ativos escolhidos. Isso ajuda você a adivinhar se a estratégia da empresa é viável, sustentável e quais retornos você pode gerar com seu investimento.

Receita da BP

A importância de analisar a receita de uma empresa não pode ser exagerada. Quando a empresa relata crescimento de receita, o preço de suas ações aumenta naturalmente. Isso porque aumenta o valor da empresa, por um lado; por outro lado, um aumento de receita hoje provavelmente significa um aumento de lucro no futuro também, já que a empresa pode continuar seu crescimento ou reinvestir o dinheiro para continuar seu desenvolvimento. Como resultado, o crescimento da receita está associado à pressão ascendente sobre o preço das ações.

As receitas da BP podem ser encontradas em suas demonstrações financeiras listadas em seu site ou acessando a ação na plataforma de sua corretora. Abaixo, você pode encontrar um detalhamento de suas receitas e crescimento de receita. Como esperado, a receita diminuiu de US$ 303 bilhões em 2019 para apenas US$ 168 bilhões em 2020 devido à pandemia. Com base na figura abaixo, o crescimento da receita parece se recuperar rapidamente à medida que as preocupações com o coronavírus se dissipam.

Fonte: Macrotendências

Lucro por Ação da BP

O índice de ganhos por ação (EPS) refere-se a quanto dos ganhos da BP são distribuídos a cada investidor por ação. Você pode encontrar esse índice já calculado nas demonstrações financeiras da empresa ou na plataforma da sua corretora.

O EPS é frequentemente usado pelos investidores para entender a solidez financeira de uma empresa – quanto maior o EPS, mais dinheiro a empresa tem, e parte desse dinheiro deve ser distribuído aos seus acionistas, enquanto o valor restante (“lucros retidos”) são mantidos para investimentos ou outras atividades comerciais. O EPS da BP no segundo trimestre de 2020 foi negativo, embora a empresa tenha voltado aos trilhos depois disso, superando as estimativas de mercado a cada trimestre desde então (no momento da redação deste artigo).

Índice P/L da BP

A relação preço/lucro informa o múltiplo do preço e é usado pelos investidores para determinar o valor das ações de uma empresa. Em termos simples, um índice P/L alto em comparação com seus pares ou setor pode significar que a empresa está supervalorizada (assim, espera-se que o preço seja corrigido), enquanto um índice P/L baixo significa que a empresa está subvalorizada (assim, comprando agora pode ser uma grande oportunidade).

Por exemplo, a relação P/L da BP é de 10,24, enquanto a da Chevron, um de seus concorrentes, é de 53,72 no momento da redação deste artigo. Sem levar em consideração outros aspectos, você pode supor que a BP está atualmente subvalorizada, especialmente porque é negociada significativamente abaixo do preço mais alto de cinco anos. Alternativamente, os investidores podem acreditar que a Chevron terá uma alta taxa de crescimento no futuro, o que justifica o maior índice P/L. Para ter uma melhor visão sobre isso, você precisa realizar uma análise mais aprofundada sobre a BP e as condições do mercado.

Rendimento de dividendos da BP

O dividend yield é um índice financeiro que mede o valor anual dos dividendos que uma empresa paga em relação ao preço de suas ações. O dividendo por ação é o pagamento anual total de dividendos da empresa, dividido pelo número total de ações em circulação. Uma empresa com alto rendimento de dividendos paga uma parte substancial de seus lucros na forma de dividendos.

A BP é conhecida por sua generosa política de dividendos. A primeira redução de dividendos ocorreu após o desastre da Deepwater Horizon em 2010, quando a empresa alterou seus pagamentos de dividendos por alguns trimestres. Então, em 2020, a BP reduziu o dividendo trimestral em 50%, para um dividend yield de apenas 5,35% (de 10,7% anteriormente).

A empresa diminuiu seu rendimento de dividendos principalmente ao mudar seu foco da produção de petróleo e gás para energia de baixo carbono. Na época, a BP informou que cerca de US$ 500 milhões a US$ 5 bilhões por ano seriam gastos em energia mais limpa até 2030.

Por um lado, isso significava menos renda para os investidores de longo prazo. Por outro lado, a empresa manteve esse capital para alimentar sua estratégia de crescimento, o que pode significar valor adicional para os acionistas via valorização do capital.

Em agosto de 2020, a empresa anunciou oficialmente que pretende se afastar de uma empresa petrolífera internacional para se tornar uma empresa integrada de energia. Assim, os indivíduos que buscam dividendos podem não achar essa ação uma escolha adequada, pois a empresa provavelmente reinvestirá seus ganhos para alimentar sua promessa ousada, em vez de distribuí-los aos investidores.

Fluxo de caixa da BP

O fluxo de caixa da BP e, posteriormente, sua solidez financeira estão entre os mais fracos do setor. Isso se deve ao alto endividamento da empresa, que, em 2021, era cerca de quatro vezes maior do que a dívida da Chevron – cuja posição financeira é provavelmente a mais forte de todo o setor.

A estrutura de capital da BP era baseada em 45% de dívida de longo prazo. Para melhorar sua posição, a empresa vendeu rapidamente seus ativos para gerar mais caixa. O objetivo é atingir uma meta de US$ 25 bilhões em desinvestimentos até 2025, principalmente vendendo ativos baseados em carbono para alimentar sua estratégia de energia verde. No entanto, é necessário algum cuidado – a principal fonte de receita da BP continua sendo petróleo e gás, portanto, vender muito em pouco tempo pode aumentar seu fluxo de caixa, mas pode sobrecarregar as principais atividades geradoras de receita.

Fonte: Yahoo! Finança

Por que comprar ações da BP?

Ao longo dos anos, a BP se reformulou várias vezes. Desde o desastre da Deepwater Horizon, a empresa conseguiu navegar por todos os altos e baixos do mercado de petróleo, vendeu ativos para melhorar sua posição financeira e aproveitou inúmeras oportunidades.

No entanto, seu desinvestimento maciço para mudar para energia verde deve ser encarado com cautela – parece um mero deja-vu, quando a empresa investiu em energia verde até 2003, apenas para vender tudo. Além disso, correr para desinvestir em meio a desacelerações do mercado de petróleo e à crise induzida pelo coronavírus pode parecer que a empresa está vendendo na baixa apenas para comprar na alta.

No entanto, ainda pode haver um forte argumento de alta para a BP. Aqui estão alguns motivos:

• Espera-se que a posição financeira se fortaleça à medida que continua sua estratégia de crescimento;
• Os investimentos em energia verde significam que a empresa ficará menos dependente dos preços do petróleo bruto, pelo que o preço das suas ações estará menos correlacionado com este mercado volátil;
• Pretende aumentar em 20 vezes os seus investimentos em energias renováveis (em comparação com os níveis de 2019);
• O preço das ações da BP está bem abaixo de seus máximos históricos e pode indicar subvalorização; os esforços dos investidores poderiam ser facilmente recompensados no futuro se a BP conseguisse realizar sua estratégia de energia verde.

Apostar seu dinheiro em uma ação que pode subir ou cair é uma decisão desafiadora que não pode ser tomada tão facilmente. Para ajudá-lo a evitar um erro caro, separamos vários outros aspectos que você precisa saber antes de investir em ações da BP.

1. Entenda a Empresa

Investir seus fundos em uma empresa que você viu nas mídias sociais nada mais é do que uma aposta perdida – e também investir em uma empresa “da qual você já ouviu falar”. Para se tornar confiante em sua decisão, você precisa entender a empresa fazendo sua devida diligência. Comece com o CEO – já que essa pessoa está no comando, o CEO pode fazer ou quebrar os planos de crescimento da empresa. Verifique seus movimentos de carreira, revise o modelo e a estratégia de negócios e considere a empresa observando o mercado mais amplo e suas vantagens competitivas.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

Você precisa entender como investir é diferente de economizar ou negociar. Recomenda-se familiarizar-se com todos os termos financeiros que você precisa para criar e manter seu portfólio, como o trade-off risco-recompensa, diversificação, como fazer pedidos, diferentes tipos de pedidos e como usar diferentes ferramentas de gerenciamento de risco para aumentar suas chances de sucesso.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Em seguida, escolher o seu corretor é um passo crucial. Existem muitos tipos de corretores e plataformas online, e todos eles são criados para diferentes propósitos. Por exemplo, como investidor de longo prazo, você pode optar por um corretor da bolsa em vez de um provedor de CFD (contratos por diferença) com acesso a ações da BP. Para diminuir sua exposição ao arriscado setor de energia, você pode querer adicionar outras classes de ativos ao seu portfólio, como fundos negociados em bolsa, outras ações, títulos e até commodities. A plataforma da corretora deve ser amigável, barata e regulamentada, entre outras, para garantir uma experiência de investimento sem complicações em um ambiente seguro.

4. Decida quanto você quer investir

Se você está lendo isso, provavelmente já tem algumas economias. Em vez de esperar que a inflação engula seus fundos, você pode começar a investir imediatamente. A maioria dos corretores hoje em dia tem depósitos mínimos muito baixos, permitindo que você comece com praticamente qualquer orçamento. Se você tiver uma grande quantia, certifique-se de investir um pouco de cada vez (e em diferentes ativos) para manter seu risco baixo. Para uma conta de investimento de baixo orçamento, você pode começar com o que tem – seu dinheiro aumentará em breve, para que você possa continuar aumentando seu capital.

5. Decida uma meta para seu investimento

Os horizontes de tempo são cruciais no mundo dos investimentos – você precisa saber o propósito do seu investimento porque objetivos diferentes significam que você precisa de dinheiro mais cedo ou mais tarde e precisa ter acesso a ele quando isso acontecer. Por exemplo, você pode querer investir para sua aposentadoria nas próximas três décadas. Alternativamente, você pode precisar aumentar seu capital para comprar uma casa nos próximos cinco anos. Esse horizonte de tempo também o ajudará a encontrar os ativos certos para seu portfólio, com base em suas perspectivas de crescimento e retornos anuais esperados.

Em suma, a BP é uma gigante do petróleo com um futuro incerto. No curto prazo, seu sucesso provavelmente dependerá do aumento dos preços do gás e do petróleo. A recuperação econômica após a pandemia está associada a preços altistas do petróleo, portanto, o preço das ações da BP pode atingir em breve níveis mais altos.

No longo prazo, no entanto, a recuperação da BP depende apenas de sua capacidade de se afastar do petróleo e do gás e focar em energia renovável. No entanto, existem muitos fatores desconhecidos que podem afetar sua capacidade de transformação. No momento da redação deste artigo, os investidores ainda parecem relutantes quando se trata da BP – o que pode explicar por que o preço de suas ações não conseguiu acompanhar os aumentos dos preços do petróleo bruto em 2021.

Se você acha que a BP tem tudo para superar mais um desafio em sua história de 100 anos, você pode facilmente comprar suas ações registrando-se no corretor escolhido e fazendo um pedido. Alternativamente, se você precisar de mais recursos e informações para ajudá-lo a encontrar outros ativos dignos de seu dinheiro suado, confira nossas outras páginas.