O lucro líquido do HSBC mais que dobrou para US$ 18,1 bilhões nos seis meses encerrados em junho, um aumento acentuado em comparação com os US$ 9 bilhões no mesmo período do ano anterior.
O lucro do banco antes dos impostos aumentou 147% em relação ao ano anterior, para US$ 21,7 bilhões, ante US$ 8,78 bilhões no primeiro semestre de 2022.
Esse valor incluiu uma reversão de US$ 2,1 bilhões de um prejuízo relacionado à venda planejada de suas operações bancárias de varejo na França, bem como um ganho provisório de US$ 1,5 bilhão na aquisição do Silicon Valley Bank UK.
Diante dos fortes resultados, o conselho do HSBC aprovou um segundo dividendo intermediário de US$ 0,10 por ação e anunciou uma nova recompra de ações de até US$ 2 bilhões, que “esperamos começar em breve e ser concluída em três meses”.
Questionado sobre quando o dividendo do banco pode retornar aos níveis pré-pandêmicos, o CEO Noel Quinn disse ao “Capital Connection” da CNBC que “se tudo correr conforme o planejado este ano, devemos estar acima do nível de dividendos pré-pandêmico”.
O HSBC pagou um dividendo total de US$ 0,51 em 2018 e US$ 0,30 em 2019.
Para 2022, o banco já declarou dois dividendos intermediários de $ 0,10 cada, elevando o valor total dos dividendos pagos para $ 0,20. Quinn disse que “nosso dividendo intermediário final no final do ano será o saldo para nos levar a uma taxa de pagamento de 50%”.
Em março, o braço britânico do HSBC – o maior banco da Europa em ativos – comprou o SVB UK por £ 1 (US$ 1,21), em um negócio que exclui os ativos e passivos da controladora do SVB UK.
A receita aumentou 50% em relação ao ano anterior, para US$ 36,9 bilhões no primeiro semestre, o que o HSBC disse ter sido impulsionado pela maior receita líquida de juros em todos os seus negócios globais devido ao aumento das taxas de juros.
A receita líquida de juros no primeiro semestre foi de $ 18,3 bilhões, 36% maior em relação ao ano anterior, enquanto a margem líquida de juros aumentou 46 pontos base em 1,70%.
O forte desempenho foi devido ao forte crescimento da receita em todas as linhas de negócios e todas as áreas de produtos, disse o CEO. “Certamente, há um elemento de taxas de juros aí. Mas também há um bom crescimento em nossa receita de taxas e receita comercial.”
Segundo trimestre sólido
Somente no segundo trimestre, o HSBC superou as expectativas dos analistas ao relatar um salto de 89% no lucro antes dos impostos no segundo trimestre.
O lucro antes dos impostos no trimestre encerrado em junho foi de US$ 8,77 bilhões, superando as expectativas de US$ 7,96 bilhões.
O lucro líquido foi de US$ 6,64 bilhões, superando os US$ 6,35 bilhões esperados nas estimativas de analistas compiladas pelo banco, saltando 27% em relação ao mesmo período do ano anterior.
A receita total do segundo trimestre chegou a US$ 16,71 bilhões, 38% acima dos US$ 12,1 bilhões registrados no mesmo período do ano anterior.
As ações do HSBC listadas em Hong Kong subiram 1,23% após o anúncio.
Aqui estão outros destaques do relatório financeiro do banco:
A receita líquida de juros chegou a US$ 9,3 bilhões no segundo trimestre, em comparação com US$ 6,9 bilhões no mesmo período do ano anterior.
A margem líquida de juros, uma medida da lucratividade dos empréstimos, aumentou 43 pontos base ano a ano, para 1,72% no segundo trimestre de 2023.
Avançando, o HSBC também elevou uma meta de desempenho chave, prevendo um retorno de curto prazo sobre o patrimônio tangível de 12%, em comparação com sua meta anterior de 9,9%.
Na verdade, Quinn disse que nos próximos dois anos, o HSBC está esperando um retorno de “meados da adolescência” sobre o patrimônio tangível, acrescentando que “esta é uma entrega ampla de lucro e retorno”.
Ele vê o crescimento futuro do HSBC vindo do banco corporativo, bem como da riqueza internacional e do banco de varejo internacional para os ricos.
“Estamos investindo em áreas que impulsionarão o crescimento além do regime de taxas de juros existente hoje. Meu trabalho é diversificar a receita. E acredito que estamos começando a dar indícios disso e vamos continuar investindo na diversificação da receita.”
