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Como Comprar Ações da Microsoft em 2021

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Ascendendo à fama no final dos anos 70 e início dos anos 80, o software da Microsoft tornou-se o padrão da indústria de computadores domésticos. Tal conferiu à Microsoft a vantagem crucial de ser a primeira empresa a capitalizar desde então. As enormes taxas de licenciamento e, ao mesmo tempo, o monopólio do Microsoft Office impulsionaram a empresa para grandes alturas. 

Embora a Microsoft possa não ser o pioneiro titã tecnológico que em tempos foi, a empresa está longe de estar obsoleta e continua a ser relevante. A Microsoft ganhou aplausos pela sua bem sucedida evolução da computação de secretária para novas e emocionantes áreas de crescimento, tais como computação em nuvem, aplicações de trabalho remoto e jogos eletrónicos.

Este guia destaca as razões pelas quais poderá considerar a compra de ações da Microsoft. Tem em conta os fatores financeiros e a análise técnica que fazem desta ação um bom investimento. 

Como comprar MSFT Ações em 5 etapas fáceis

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Tudo o que precisa saber sobre a Microsoft

Aqui, exploramos sob a superfície e conhecemos a Microsoft como empresa, analisando a sua história, estratégia, como ganha dinheiro e como tem funcionado nos últimos anos. 

História da Microsoft

Em janeiro de 1975, o marrão informático, Paul Allen, leu um artigo na revista "Popular Electronics" sobre o microcomputador "Altair 8800". Mostrou-o a Bill Gates, o seu amigo de infância e colega cromo informático. Ambos os amigos tinham estado a escrever programas de computador e até faltavam às aulas do liceu para trabalhar na sala de informática da sua escola.

Gates foi aluno de pré-direito em Harvard, apesar da pressão de Allen para sair de Harvard para que pudessem trabalhar juntos a tempo inteiro nos seus projetos. Depois de ler o artigo, Gates ligou para a “MITS", criadora do “Altair”, e ofereceu os seus serviços e os de Allen para escrever uma versão da nova linguagem de programação “BASIC" para o Altair.

Após oito semanas, Allen e Gates apresentaram o seu programa à MITS, que concordou em distribuir e comercializar o produto sob o nome de "Altair BASIC". O acordo inspirou Gates e Allen a formar a sua própria empresa de software chamada “Microsoft", que Allen derivou das palavras microcomputador e software. 

Graças à Microsoft Windows (o seu produto mais vendido até à data), a Microsoft conquistou mais de 90% da quota de mercado dos computadores pessoais do mundo até aos anos 90. A Microsoft tem sido capaz de aproveitar o seu sucesso, expandindo-se para outras áreas, tais como serviços de computação em nuvem, software para servidores, serviços de internet, jogos de vídeo e hardware e acessórios para computadores pessoais. 

Qual é a estratégia da Microsoft?

A estratégia empresarial da Microsoft é construir uma vasta carteira de produtos em quatro áreas-chave: computação em nuvem, computação pessoal, serviços de escritório e produtividade/empresa. A empresa também utiliza fusões e aquisições para aumentar as suas capacidades, gama de produtos e oferta de valor. Algumas das aquisições notáveis da Microsoft são LinkedIn, Skype e Nokia. Qualquer aquisição que a Microsoft faça, e qualquer novo produto que lance, está com os olhos postos no futuro. 

A estratégia empresarial da Microsoft coloca uma grande ênfase no segmento da nuvem do negócio. A empresa está concentrada no crescimento dos seus serviços de computação em nuvem, depois de perder as oportunidades apresentadas pelas novas tecnologias, tais como a videoconferência e as chamadas pela internet. A par da tendência crescente de computação em nuvem, o negócio de nuvem “Azure”, da Microsoft, reinventou a empresa e impulsionou significativamente as suas receitas. Dependendo do produto ou do mercado, a Microsoft também utiliza um modelo de baixo custo para impulsionar a entrada no mercado. Por exemplo, o "Microsoft Teams" é oferecido como um pacote no "Office Suite", para estimular a procura e obter mais quota de mercado da concorrência, nomeadamente o “Slack" e o “Zoom". 

Como é que a Microsoft faz dinheiro?        

A Microsoft ganha dinheiro com a venda de dispositivos informáticos, sistemas e serviços em nuvem, software, e outros produtos a consumidores e empresas. A empresa decompõe as suas receitas em três segmentos chave: Inteligência em Nuvem, Produtividade e Processo Comercial, e Mais Computação Pessoal. 

No seu ano fiscal de 2020, a Microsoft Corporation registou um rendimento líquido de mais de 44,28 mil milhões de dólares de uma receita de 143,02 mil milhões de dólares. O segmento “Inteligência em Nuvem” da empresa é a maior fonte de lucro, bem como o de crescimento mais rápido. O segmento compreende todos os produtos de servidores públicos, privados e híbridos da Microsoft, bem como serviços de nuvem para empresas. Estes incluem Microsoft Azure, Windows Server, GitHub, Enterprise Services, entre outros. O segmento gerou 48,3 mil milhões de dólares em receitas em 2020 provenientes do serviço a clientes de alto perfil como eBay, Boeing, Samsung e BMW.

O segmento de Produtividade e Processos de Negócios da Microsoft inclui uma carteira de produtos concebidos para aumentar a produtividade empresarial, comunicação e serviços de informação. Um dos seus principais produtos é o pacote de software do Microsoft Office. Este segmento gerou 46,4 mil milhões de dólares em receitas no ano fiscal de 2020.

O segmento de Mais Computação Pessoal consiste em produtos e serviços destinados a colocar os clientes no centro da experiência. Estes incluem o sistema operativo Windows, dispositivos de superfície e produtos de jogo. Este segmento gerou 48,24 mil milhões de dólares no ano fiscal de 2020.  

Como tem sido o desempenho da Microsoft nos anos recentes?                   

Nos cinco anos anteriores a 2021, as ações da Microsoft valorizaram-se em 393,4%. As ações tiveram um período de alta de junho de 2016 a setembro de 2018, quando aumentaram 123%, de 51,17 $ para 114,37 $. No entanto, em dezembro de 2018, as ações diminuíram os seus ganhos em 11% antes de recuperarem 67% até março de 2020, quando diminuíram em 7% devido à pandemia. A Microsoft registou o seu decréscimo mais acentuado em dois anos, quando desceu 10,2% entre agosto e outubro de 2020. 

Na altura da publicação deste artigo, o preço mais alto de sempre da Microsoft era de 263,19 $ e tem sido negociado de forma mais ou menos estável desde que atingiu este valor.

A Microsoft desviou-se da venda de algumas outras grandes ações de tecnologia. A empresa também não está envolvida em nenhum processo anti monopólio, por isso está em grande parte livre de imprensa negativa. Como a empresa continua a expandir o seu negócio de computação em nuvem e a aumentar a investigação sobre a realidade aumentada, espera-se que as ações apresentem uma tendência mais elevada, impulsionada pelos seus impressionantes resultados financeiros.

Análise financeira da Microsoft

A análise financeira é um método de avaliação de um bem para conhecer o seu verdadeiro valor, também referido como o valor intrínseco. No caso de uma ação, ajuda-o a conhecer o valor da empresa por detrás da ação e a projetar como a empresa pode funcionar no futuro. É diferente da análise técnica, que é o estudo de padrões específicos na evolução dos preços das ações com vista a prever a evolução futura dos preços. 

Com uma análise financeira, os investidores tentam determinar a saúde e o valor intrínseco da empresa subjacente através do estudo de certas métricas financeiras. Alguns desses fatores incluem a gestão e a boa vontade da empresa, que não são mensuráveis. Mas aqui, vamos concentrar-nos nos índices financeiros mensuráveis, tais como o rácio P/L, as receitas, os lucros por ação, o “dividend yield" e fluxo de caixa, ao pormenor.

Receitas da Microsoft

As receitas de uma empresa referem-se ao montante total de dinheiro gerado a partir de bens ou serviços dentro de um período contabilístico especificado. Também é designada por vendas brutas. 

As receitas são registadas na declaração de rendimentos, sendo frequentemente o primeiro item apresentado na declaração, razão pela qual é chamado de "linha superior". Pode obter a informação a partir do site da empresa, do seu corretor, ou de sites financeiros como Yahoo! Finance, Market Watch e CNBC. 

No ano fiscal de 2020, a Microsoft realizou uma receita total de 143 mil milhões de dólares, o que representou um aumento de 13,6% em relação ao ano fiscal de 2019. A Microsoft aumentou as suas receitas em 136% nos últimos 10 anos.

Fonte: Yahoo! Finance

Lucro por ação da Microsoft

O lucro é o proveito da empresa durante o período em análise, depois de todos os custos e impostos terem sido deduzidos das receitas. O lucro por ação (EPS) é obtido dividindo os lucros da empresa pelo número total de ações em circulação das suas ações ordinárias. 

O lucro por ação (EPS) é utilizado por analistas financeiros e investidores para pesar a solidez financeira de uma empresa, e serve como um indicador da rentabilidade de uma empresa. Os investidores de valor e os analistas financeiros consideram o EPS como uma das variáveis mais importantes na determinação do valor de uma ação.

O EPS anual da Microsoft para 2020 foi de 5,82 $, um aumento de 13,83% em relação ao número de 2019. Quanto maior for o EPS, mais rentável será o negócio. Pode calcular o EPS você mesmo, mas é frequentemente fornecido em sites financeiros como o Yahoo! Finance. O EPS é utilizado para calcular o índice P/L, que abordaremos a seguir.

Índice P/L da Microsoft

O índice preço/lucro (P/L) é outro índice financeiro utilizado pelos analistas financeiros para avaliar o valor de uma ação. O índice P/L mostra o que os investidores estão dispostos a pagar hoje por uma ação com base nos seus ganhos passados ou futuros. 

Um P/L elevado pode significar que o preço de uma ação é elevado em relação aos ganhos e possivelmente sobrevalorizado. Indica que os investidores estão à espera de um maior crescimento dos ganhos no futuro, pelo que estão dispostos a pagar um preço de ação mais elevado no presente. Por outro lado, um P/L baixo pode indicar que o preço atual das ações está baixo em relação aos ganhos e, possivelmente, subvalorizado. 

As ações de crescimento têm normalmente um P/L elevado porque a empresa está a reinvestir lucros para fazer crescer a empresa e os investidores estão à espera de maiores retornos futuros desses investimentos. Isto contrasta com as ações de valor que têm uma relação P/L mais baixa porque são frequentemente subvalorizadas. O índice P/L da Microsoft pode ser calculado dividindo o preço das ações pelo EPS anual. Na altura da redação, obtém-se assim 34,40, o que é justo para uma empresa de tecnologia.

Dividend yield da Microsoft

O “dividend yield" (expresso em percentagem) é um índice financeiro que mostra o quanto uma empresa paga em dividendos em cada ano em relação ao preço das suas ações. É calculado dividindo o dividendo por ação pelo preço por ação. Assim, o “dividend yield" e o preço das ações estão inversamente relacionados; quando o preço das ações sobe, o rendimento dos dividendos cai, e vice-versa. 

As empresas em crescimento muitas vezes não pagam dividendos, ao passo que as empresas estabelecidas tendem a pagar dividendos. Se estiver à procura de rendimentos de dividendos, o rendimento de dividendos é uma métrica importante que pode ser usada para avaliar o valor dos dividendos.

No momento da redação do artigo, o “dividend yield" da Microsoft é de 0,90%.

Fluxo de caixa da Microsoft

Em finanças, o termo "fluxo de caixa" é utilizado para descrever o montante de dinheiro e equivalentes a dinheiro que uma empresa gera ou consome num determinado período. Mostra o aumento ou diminuição da quantidade de dinheiro que uma empresa tem.

O fluxo de caixa de uma empresa é reportado na sua declaração de fluxo de caixa e mostra como a empresa gera dinheiro para pagar as suas obrigações de dívida e financiar as suas despesas operacionais. Permite aos investidores compreender como funcionam as operações de uma empresa, de onde vem o seu dinheiro, e como o dinheiro está a ser gasto. Combinando-o com a declaração de rendimentos e o balanço, os investidores podem determinar a saúde financeira da empresa. 

De acordo com o seu relatório fiscal de 2020, a Microsoft tinha um fluxo de caixa gratuito de 53,7 mil milhões de dólares.

Porquê comprar ações da Microsoft?

A Microsoft tem-se reinventado constantemente, mostrando uma forte resiliência e adaptação à natureza de ritmo acelerado da indústria tecnológica. Começando como fabricante de PCs, este gigante da tecnologia tem sido capaz de se ramificar para outras áreas, tais como computação em nuvem e software de trabalho remoto. 

A empresa está a utilizar a sua posição dominante para fazer aquisições em áreas que deverão aumentar a sua entrada no mercado e reduzir a concorrência. Algumas das aquisições notáveis da empresa são LinkedIn, GitHub e Skype. A Microsoft está a aventurar-se em novas áreas como a realidade virtual e a empresa além disso tem despendido tempo e esforço consideráveis na criação de potenciais casos de utilização de negócios para os auscultadores de Realidade Virtual (RV), HoloLens.

Algumas das principais razões pelas quais deve comprar ações da Microsoft são:

  • A Microsoft tem o negócio de computação em nuvem que mais cresce
  • A empresa tem um negócio de jogos em crescimento através das vendas em cadeia da consola Xbox
  • A Microsoft paga dividendos regularmente

Dica de especialista para a compra de ações da Microsoft

O preço das ações da Microsoft parece ter crescido sem sofrer quaisquer quedas significativas, portanto - de certa forma - qualquer altura é uma boa altura para comprar ações da Microsoft. Ao utilizar uma “ordem de limite" para comprar ações, pode ter a certeza de não pagar mais por elas do que deseja.
- Tony Loton
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Cinco coisas a considerar antes de comprar ações da Microsoft

Eis cinco coisas que deve considerar antes de comprar ações da Microsoft. 

1. Conhecer a empresa 

O lendário investidor, Warren Buffet, defende a construção de um círculo de competência ao investir. Isto significa investir em áreas sobre as quais se tem conhecimento. Contudo, estar familiarizado com uma empresa não deve impedi-lo de fazer uma análise financeira para ter a certeza da saúde financeira da empresa antes de investir. Sim, pode estar a utilizar muitos dos produtos e serviços da Microsoft, mas estude primeiro as finanças da empresa para ter a certeza de que as ações são merecedoras do seu dinheiro ganho com tanto esforço.

2. Compreender as bases do investimento

Compreender o mercado de ações é essencial para a tomada de decisões comerciais informadas. É necessário conhecer os princípios básicos do investimento e como funciona o mercado financeiro. Antes de tentar investir na Microsoft, precisa de aprender sobre coisas como gestão de risco, gestão de dinheiro, diversificação, bem como como ler relatórios financeiros e realizar análises técnicas. Enquanto a gestão de risco, gestão de dinheiro, e diversificação o ajudam a gerir os riscos, a análise técnica e financeira ajudam-no a investir na ação certa e no momento certo.

3. Escolher cuidadosamente o corretor

Há muitos fatores a considerar ao escolher um corretor, incluindo os seus objetivos de investimento, capital e até mesmo o local de residência. Certifique-se de que escolhe um corretor que está registado no regulador dos serviços financeiros do seu país de residência e que pode obter alguma forma de proteção contra qualquer esquema de compensação financeira no seu país. Para além do estatuto regulamentar, deve também considerar as comissões de negociação e os instrumentos de negociação oferecidos pelo corretor antes de fazer uma escolha. Enquanto alguns cobram comissões sobre as transações, outros oferecem contas de negociação sem comissões. Alguns corretores exigem um montante mínimo antes de poder criar uma conta com eles.

4. Decidir quanto deve investir

É necessário determinar a percentagem do seu capital que pretende atribuir a esta única ação. Há uma variedade de formas de se chegar lá. Pode investir uma percentagem da sua carteira, com a regra geral de investir mais de 2% da sua carteira numa única ação. Além disso, pode investir uma quantia específica na ação ou fazer investimentos mensais que podem ser acumulados ao longo dos anos, o que é conhecido como a média de custos em dólares. A chave é nunca investir qualquer montante que não se possa dar ao luxo de perder.

5. Estabelecer um objetivo para o investimento

Deve haver um objetivo claro para o seu investimento: Porque está a investir nesta ação em particular? É para manter a longo prazo ou para negociar a curto prazo? Está a comprar as ações porque gosta da empresa ou reparou que o preço da ação que quer tirar proveito está desajustado? Este é o tipo de perguntas a que precisa de responder antes de investir numa ação.

Talvez queira comprar as ações como parte da sua aposentadoria ou para financiar a educação universitária do seu filho. É sempre apropriado esclarecer a razão pela qual está a investir numa determinada ação e ter uma estratégia relativamente a quando comprar e quando vender. Isto permitir-lhe-á acalmar o barulho no mercado e manter-se fiel aos seus planos iniciais.

A conclusão final sobre a compra de ações da Microsoft

A Microsoft enquadra-se na categoria de ações que não só se negoceia, como também se deseja comprar e possuir, dado que a empresa tem sido líder na indústria tecnológica há muito tempo. Desde a sua criação em meados dos anos 70, a empresa tem-se reinventado constantemente e lançou novos produtos para atingir novos mercados. Embora a empresa tenha a certa altura parecido um atrasado tecnológico, tem demonstrado a sua capacidade de recuperação com produtos inovadores.

Para investir em ações da Microsoft agora mesmo, tudo o que precisa é inscrever-se na conta de negociação de ações de um corretor, financiar a sua conta, selecionar a Microsoft da lista de ações e colocar uma ordem para comprar as ações.

Se não estiver pronto para investir neste momento, continue a aprender, lendo os nossos outros guias até estar pronto para investir. Pode também praticar "negociação em papel" utilizando a conta de demonstração de um corretor de bolsa para se familiarizar com a plataforma e com as ferramentas do corretor.

Perguntas frequentes

  1. A Microsoft pode ser uma excelente ação para comprar. À medida que a tecnologia se torna cada vez mais importante na nossa vida diária, empresas como a Microsoft continuarão a ser relevantes e rentáveis.

  2. As ações da Microsoft estão principalmente listadas na bolsa NASDAQ da América. No entanto, as ações também são negociadas em outras bolsas de valores em todo o mundo, incluindo a Bolsa de Londres, a Xetra, a BYMA da Argentina e a Bolsa de Moscovo (MOEX).

  3. Pode adquirir ações da Microsoft através de qualquer corretor de bolsa que tenha acesso à bolsa NASDAQ ou qualquer outra bolsa de valores onde a Microsoft seja negociada. A maioria dos corretores internacionais tem acesso a várias bolsas de valores em todo o mundo.

  4. Sim, a Microsoft tem pagado consistentemente dividendos desde 2003, e pagou o seu primeiro dividendo em 1986. Na altura da redação deste artigo, o “dividend yield” da Microsoft é de 0,90%.

  5. Nos cinco anos até 2021, as ações da Microsoft valorizaram em 393,4%. Assim, se tivesse investido 1000 $ em ações da Microsoft por volta de maio de 2016, teria lucrado 3933 $.

  6. Quando comprar as ações, não se esqueça de colocar uma ordem de "stop-loss" que o fará sair do mercado se o negócio lhe for desfavorável em determinado valor. Mas tenha cuidado para não colocar o "stop loss" demasiado perto do seu nível de entrada nem demasiado longe dele. Mais importante, só compre ações com uma quantia que se possa dar ao luxo de perder.