Como comprar ações da Unilever (UL) no Portugal em 2024

1. eToro

A eToro foi lançada em 2007 – desde então, subiu para ser a plataforma de trading social mais popular, com uma base de utilizadores de mais de 17 milhões em todo o mundo. A plataforma torna o trading acessível a qualquer pessoa e a qualquer lugar, seja para iniciantes e especialistas, atraindo-os com a sua rica oferta de recursos. Você pode ler nossa análise completa do eToro aqui.

Segurança e Privacidade

A eToro é regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) e pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), e recebeu as suas licenças de corretagem para operar na Europa, EUA e Austrália a partir de agências reguladoras.

A eToro utiliza funcionalidades de segurança padrão, como encriptação SSL e 2FA, protegendo assim as informações pessoais e fundos dos utilizadores de uma possível falha de segurança.

Taxas e Funcionalidades

Em primeiro lugar, a eToro é uma plataforma multi-activos, ou seja, os utilizadores têm acesso a mais de 2.000 ativos financeiros, como ações, ETFs, criptomoedas, índices e muito mais. Outra grande característica da eToro é a funcionalidade de trading social que lhes permite aderirem e conectarem-se com uma comunidade de outros traders em todo o mundo, para moldar as suas decisões de trading. A plataforma também tem uma funcionalidade Copy Trader que permite copiar as estratégias de trading de traders mais experientes. A eToro também oferece aos seus utilizadores um seguro gratuito, que os proteja em caso de insolvência ou em caso de má conduta.

A eToro oferece comissões-zero quando abre uma posição longa e não alavancada sobre uma ação ou ETF. No entanto, cada levantamento vem com uma taxa de $5. A plataforma também cobra uma taxa de inatividade de 10 dólares por mês se não trocar por 12 meses.

Prós

• Funcionalidade de copy trading
• Facilidade de utilização, tanto para traders novatos como para experientes
• Atuação em diferentes mercados financeiros
• Política de zero-comissões

Contras

• O apoio ao cliente é limitado.

2. Capital.com

A Capital.com é uma corretora de ativos multi-activos lançada em 2016. A plataforma conta agora com mais de 500.000 utilizadores registados, com mais de 5 mil milhões de dólares em volume negociado. A Capital.com é construída para ajudar a tomar decisões de trading com o seu sistema de deteção de viés de comércio, com IA patenteada. Você pode ler nossa análise completa do Capital.com aqui.

Security e Privacidade

Capital.com é licenciado e regulado por organismos reguladores de topo como FCA, ASIC, NBRB, FSA e CySEC. As informações dos utilizadores são protegidas e encriptadas pela Transport Layer Security, e os fundos dos utilizadores são armazenados numa conta separada.

Taxas e Funcionalidades

Os utilizadores da corretagem podem aceder a mais de 6100 opções de mercado com trading de CFD. Também fornece materiais educativos para tornar os seus utilizadores em melhores traders. A Capital.com também oferece materiais educativos para ajudar os clientes a tomarem decisões mais informadas. Os clientes podem especular sobre movimentos ascendentes e descendentes em mais de 3000 mercados. Na sua aplicação móvel de trading, a corretora oferece uma ferramenta alimentada por IA que fornece insights de negociação individualizados, utilizando um algoritmo de deteção para descobriros enviesamentos cognitivos.

Ao contrário de muitas plataformas, Capital.com opera um serviço gratuito sem encargos ocultos, e mantém a sua política de taxas transparentes.

Prós

• Apoio, 24h, por e-mail e chat
• Integração MetaTrader 
• Trading sem comissões

Contras

• Maioritariamente limitado a CFDs.

3. Skilling

A Skilling é uma corretora multi-activos, de crescimento rápido, com condições de trading incríveis. Na sua criação, em 2016, o seu principal foco foi o investimento no mercado obrigacionista, e desde então, tem vindo a criar um novo modelo para a bolsa. Além disso, os utilizadores podem fazer trading de diversos ativos financeiros, incluindo CFDs, forex e criptomoedas. Você pode ler nossa análise completa do Skilling aqui.

Segurança e Privacidade

A Skilling leva muito a sério a privacidade e a segurança dos bens dos seus utilizadores. Todas as informações inseridas na plataforma estão encriptadas e apenas o pessoal autorizado acede à informação. A plataforma também utiliza a autenticação de dois fatores para proteger os seus utilizadores.

A Skilling é regulada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e pela Financial Conduct Authority (FCA), o que significa que os clientes podem estar assegurados sobre a segurança dos seus ativos.

Taxas e Funcionalidades

A Skilling tem quatro plataformas principais: Skilling Trader, Skilling cTrader, Skilling MetaTrader 4 e Skilling Copy. Skilling Trader destina-se a comerciantes de todos os níveis de habilidade e fornece acesso a todas as ferramentas de análise de trading. Skilling cTrader, por outro lado, é projetada para traders mais experientes, focando-se na execução de orders e capacidades de cartografamento. MetaTrader 4 é uma plataforma de trading forex e CFD com uma interface altamente personalizável. Finalmente, Skilling Copy é uma plataforma de trading que permite aos membros seguirem ou copiarem as estratégias de trading de traders experientes, por uma taxa.

A Skilling não cobra taxas por inatividade, depósitos ou levantamentos. No entanto, as comissões em pares FX e Spot Metals são cobradas nas contas do Premium. Estas taxas começam nos 30 dólares por milhão de USD negociados.

Prós

• Flexibilidade e facilidade de utilização
• Acesso a Forex, CFDs, entre muitos outros
• Excelente apoio ao cliente
• Altamente seguro e bem regulamentado

Contras

• Operação da moeda única
• Não acessível nos EUA e Canadá.

Neste ponto, vamos conhecer a Unilever com mais detalhes, explorando sua história, estratégia de negócios, métodos de geração de dinheiro e desempenho do preço das ações nos últimos anos.

A sua história

Em 2 de setembro de 1929, a fabricante de margarinas holandesa, Margarine Unie, e a fabricante de sabonetes britânica, Lever Brothers, fundiram-se para dar origem ao que hoje é conhecido como Unilever PLC. A nova empresa cresceu rapidamente na década de 1930, estabelecendo novos empreendimentos na África e na América Latina. Na segunda metade do século 20, a empresa expandiu ainda mais suas operações para outras partes do mundo e diversificou cada vez mais em outros produtos não dependentes de gordura.

A Unilever fez inúmeras aquisições ao longo dos anos. Algumas das aquisições incluem Lipton em 1971, Brooke Bond em 1984 e Chesebrough-Ponds em 1987. Em 1997, a Unilever alienou seus negócios de especialidades químicas para a ICI e, em 2000, adquiriu a Best Foods e a Ben & Jerry's.

Na década de 2010, a Unilever começou a desviar seu foco das marcas de alimentos, que apresentavam crescimento lento, e gradualmente se moveu para marcas de saúde e beleza. Outras aquisições feitas pela empresa incluem Alberto-Culver em 2010, Dollar Shave Club em 2016 e Pukka Herbs em 2017.

Qual é a sua estratégia?

O negócio da Unilever é produzir e distribuir bens de consumo. Com cerca de 400 marcas, a empresa é uma das maiores marcas de consumo do mundo. A principal estratégia da Unilever é a diversificação, com produtos em três divisões principais: alimentos e bebidas, cuidados com a casa e beleza e cuidados pessoais. Na década de 2010, a empresa começou a mudar seu foco para marcas de saúde e beleza, deixando de lado as marcas de alimentos e refrescos, que apresentavam um crescimento lento.

A ampla diferenciação de produtos é uma das estratégias genéricas da Unilever para obter vantagem competitiva. A empresa garante que seus produtos se destaquem em relação aos concorrentes. Além disso, a empresa desenvolve novos produtos para atender às necessidades de mudança dos consumidores, bem como manter ou aumentar a participação de mercado da empresa. A empresa utiliza a intensa penetração no mercado como estratégia para aumentar o volume de vendas e melhorar as receitas. Sua estratégia de negócios é criar marcas de alta qualidade nas quais os consumidores confiam.

Como ganha dinheiro?

A Unilever ganha dinheiro com as vendas de sua ampla gama de bens de consumo que abrange mais de 400 marcas vendidas em mais de 190 países ao redor do mundo.

No primeiro semestre do ano fiscal de 2021, a Unilever registrou receita de € 25,8 bilhões, um aumento de 0,3% em relação ao ano anterior. O segmento de alimentos e refrescos, que compreende produtos como sorvetes, salgados (sopas, caldos e temperos), molhos (maionese e ketchup) e chás, contribuiu com € 10,2 bilhões ou quase 40% da receita total.

O segmento de beleza e cuidados pessoais, que inclui desodorantes, cuidados com os cabelos (shampoo, condicionador e outros produtos de styling), limpeza da pele (sabonetes) e cuidados com a pele (hidratantes para rosto, mãos e corpo), contribuiu com € 10,4 bilhões (cerca de 40% da receita total). O segmento de home care, que inclui detergentes em pó e líquidos, condicionadores de enxágue e vários outros produtos de limpeza, contribuiu com € 5,2 bilhões ou cerca de 20% da receita total.

Qual foi o seu desempenho nos últimos anos?

As ações da Unilever vêm sendo negociadas de lado nos últimos anos, oscilando para cima e para baixo de acordo com a situação econômica geral. A ação ganhou apenas 9,0% em relação ao preço negociado há cinco anos, e isso pode ser atribuído aos efeitos da pandemia de coronavírus. Em 17 de setembro de 2021, estava sendo negociado 15,89% abaixo de sua máxima histórica registrada em 2 de setembro de 2019.

Fonte: Yahoo! Finança

Embora os investidores possam não ter obtido muitos ganhos com a valorização do capital, eles ganharam com a receita de dividendos, e a empresa tem um longo histórico de recompensar seus acionistas.

A análise fundamentalista é uma maneira de determinar a saúde subjacente e o valor intrínseco de uma empresa. Os investidores consideram muitos fatores financeiros ao realizar uma análise fundamentalista de uma ação. Alguns desses fatores, como gestão corporativa e boa vontade, não são mensuráveis, por isso não os consideraremos neste guia. Em vez disso, focaremos em métricas financeiras mensuráveis, como receita da empresa, lucro por ação, índice P/L, rendimento de dividendos e fluxo de caixa.

Receita

A receita refere-se à quantidade de dinheiro que uma empresa gera com a venda de seus produtos ou serviços antes que os custos de vendas e outras despesas sejam subtraídos. A receita de uma empresa é relatada na parte superior de sua demonstração de resultados.

Alcançar o crescimento da receita ano a ano é um bom sinal para os investidores de que a empresa está indo bem. Infelizmente, no ano fiscal de 2020, a Unilever registrou receita de 50,72 bilhões, o que representa um declínio de 2,4% em relação ao ano anterior. Mas isso pode ser atribuído à pandemia do COVID-19 que interrompeu as atividades comerciais.

Fonte: Yahoo! Finança

Lucro por ação

Depois que todos os custos de fazer negócios forem subtraídos da receita, o que sobrar se tornará o lucro da empresa. Mas o que importa para você como acionista é o lucro por ação (EPS). Embora você possa calcular o EPS de uma empresa dividindo os ganhos totais da empresa pelo número total de ações em circulação de suas ações ordinárias, você não precisa fazer isso sozinho, pois pode obter essa métrica no site de seus corretores ou em qualquer um dos principais sites financeiros. O EPS anual da Unilever para o ano fiscal de 2020 foi de US$ 2,42.

Índice P/L

Esse índice financeiro compara o preço das ações de uma empresa ao seu lucro por ação. Você o calcula dividindo o preço atual da ação pelo EPS anual. Quando o índice P/L é alto, a empresa é considerada supervalorizada, mas os investidores podem continuar investindo nela se anteciparem grandes ganhos no futuro.

O EPS anual da Unilever para o ano fiscal de 2020 é de US$ 2,42, enquanto o preço das ações na NYSE no momento da redação (17 de setembro de 2021) é de US$ 54. Portanto, sua relação P/L é de cerca de 22,31 (54/2,42). O que isso significa é que, neste momento, os investidores estão dispostos a pagar US$ 22,31 para cada dólar que a empresa ganhar em lucros. Em seguida, você pode comparar esse número com pares do setor, como a Procter & Gamble, para descobrir se esse número é muito baixo ou muito alto para esse setor.

Nesse caso, a P&G tem um índice P/L de 26,03 no momento desta redação; assim, o preço das ações da Unilever pode estar com preço baixo (subvalorizado); no entanto, para tomar uma decisão de investimento educada, você pode comparar ainda mais o índice P/L da Unilever com o P/L médio do setor, ou mesmo o mercado de ações em geral. Além disso, é importante utilizar outros indicadores para ter uma melhor visão do desempenho da empresa antes de tomar uma decisão.

Rendimento de dividendos

Algumas empresas pagam regularmente dividendos aos seus acionistas. Em alguns casos, essa pode ser a maneira mais importante de os investidores ganharem com o investimento nessas ações. Os dividendos podem ser pagos trimestralmente, semestralmente ou anualmente e, sempre que declarados, o preço da ação sobe até a data do ex-dividendo e depois desce. O rendimento de dividendos é visto ao lado de outros índices financeiros no site da corretora ou em qualquer um dos principais sites financeiros.

O dividend yield de uma empresa é uma métrica que compara o total de dividendos anuais com o preço das ações. Por exemplo, se o dividendo anual for de US$ 1 por ação e o preço da ação for de US$ 54, o rendimento de dividendos será de 1,85%. Comparar o rendimento com a taxa de juros informa se é melhor manter seu dinheiro no banco do que comprar ações. No entanto, seu investimento em ações também pode ganhar com a valorização do capital.

Fluxo de caixa 

O fluxo de caixa de uma empresa refere-se a como a empresa administra seu caixa. A demonstração do fluxo de caixa é uma das três demonstrações financeiras que você precisa estudar ao analisar uma empresa, e você a verá ao lado das outras demonstrações financeiras na seção financeira das informações da empresa no site de uma corretora ou em qualquer um dos principais sites financeiros, como na imagem abaixo:

Fonte: Yahoo! Finança

A figura do fluxo de caixa livre mostra quanto dinheiro a empresa deixou depois de pagar as principais despesas. Este é o dinheiro que a empresa tem para financiar a expansão, pagar dividendos ou pagar dívidas. Na imagem acima, você pode ver que a Unilever tinha mais de € 8 bilhões em fluxo de caixa livre.

Por que comprar ações da Unilever?

Assim como as ações de muitas empresas de bens de consumo, as ações da Unilever tiveram desempenho inferior ao do mercado nos últimos anos. Mesmo quando você a compara com seus pares, você notaria que a ação não se saiu tão bem. Por exemplo, nos últimos cinco anos, teve um desempenho inferior ao ETF Vanguard Consumer Staples (NYSEARCA: VDC).

No entanto, estas são algumas razões pelas quais você pode querer comprar ações da Unilever:

• A ação está relativamente barata a US$ 54 por ação (17 de setembro de 2021), negociando cerca de 15,89% de sua alta histórica; você pode potencialmente montá-lo de volta ao topo.
• A empresa é inovadora, sempre apresentando novos produtos que os consumidores adoram.
• Você pode obter renda regular por meio de pagamentos de dividendos.

Aqui estão cinco coisas que você deve considerar antes de comprar qualquer ação:

1. Entenda a Empresa

Antes de colocar seu dinheiro em qualquer ação, tente entender a empresa. Conhecer uma empresa e seus produtos não deve impedi-lo de realizar uma análise fundamentalista para conhecer a situação da saúde financeira da empresa antes de investir. Você deve verificar a equipe de gestão, suas realizações anteriores, a estratégia de negócios, planos futuros, vantagens competitivas e posição de mercado.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

Antes de arriscar seu dinheiro no mercado, aprenda o básico sobre investimentos. As coisas a aprender incluem o dimensionamento da posição, a definição de uma ordem de stop-loss e como construir um portfólio diversificado para minimizar os riscos. É aconselhável “negociar em papel” em uma conta demo antes de comprometer dinheiro no mercado. No entanto, a negociação em papel pode não oferecer os efeitos psicológicos que acompanham o investimento com dinheiro real.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Há muitos fatores a serem considerados ao escolher um corretor para investir. O mais importante é descobrir se o corretor é licenciado pelo regulador de serviços financeiros em seu país. Isso tornaria mais difícil para o corretor fugir com seu dinheiro. Além disso, se houver esquemas de seguro para investidores, como o esquema de compensação de serviços financeiros do Reino Unido (FSCS), você poderá se beneficiar dele. Outros fatores incluem taxas de negociação, métodos de pagamento e plataformas de negociação.

4. Decida quanto você quer investir

Você tem que determinar quanto você quer investir e onde conseguir o dinheiro. Não invista o dinheiro que você usa para sua manutenção ou pagamento de contas, e nunca peça dinheiro emprestado (seja de um corretor ou cartão de crédito) para investir, não importa quão boa seja a oportunidade, a menos que você seja experiente e saiba como usar alavancagem. Invista apenas com o dinheiro excedente que você pode perder, porque tudo pode acontecer no mercado a qualquer momento. Quando você tiver algum dinheiro para investir, determine a porcentagem para se comprometer com uma ação.

5. Decida uma meta para seu investimento

Agora que você está pronto para investir, qual é o seu objetivo e plano de investimento? Pode ser que você queira construir seu fundo de pensão ou gerar dinheiro para financiar um projeto. Mas por quanto tempo você vai manter seu investimento? Você precisa decidir se vende quando os fundamentos estão fracos, quando o preço atinge um determinado nível ou quando você precisa de dinheiro.

A Unilever é um conglomerado multinacional que produz e vende diversos tipos de bens de consumo. A ação tem um longo histórico de pagamento de dividendos aos seus acionistas, e você pode comprá-la através de um corretor com acesso à LSE, Euronext ou NYSE.

Você está pronto para investir agora? Basta se inscrever na conta de negociação de ações de uma bolsa, procurar a Unilever em sua plataforma e fazer uma ordem de compra. Você pode colocar uma ordem de mercado ou uma ordem de limite.

No entanto, se você não estiver pronto para investir agora, leia nossos outros guias para obter mais informações sobre investimentos. Você também pode “negociar em papel” com a conta demo de um corretor da bolsa.