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Como comprar ações da Santander (SAN) no Portugal em 2022

Santander (BNC)
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Autor: Ana Frincu Atualizado: May 19, 2022

O objetivo deste guia é explicar como comprar ações do Santander e quais fatores devem ser considerados ao investir seu dinheiro. Antes de prosseguirmos, vamos primeiro compartilhar alguns fatos rápidos sobre a empresa.

O Grupo Santander é um gigante bancário com um portfólio diversificado de produtos, em bancos de varejo e comerciais. Com 14.760 filiais e mais de 193.000 funcionários, atende mais de 102 milhões de clientes em todo o mundo. O sucesso da empresa vem do atendimento ao cliente e de uma estratégia focada em varejo e banco comercial. A abordagem sensata do Santander em relação ao crédito permite que o banco tenha um perfil de baixo risco, tornando-o uma boa opção para investimento.

Como comprar BNC Ações em 5 etapas fáceis

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Tudo o que você precisa saber sobre o Santander

Vamos conhecer mais detalhadamente o Santander, explorando sua história, estratégia e formas de ganhar dinheiro.

A sua história

Em 1857, a rainha espanhola Isabel II assinou um decreto real autorizando o início do banco soberano, atualmente conhecido como Santander. Inicialmente, o banco facilitava o comércio entre os portos do Santander no norte da Espanha e a América Latina. Ao longo dos anos, expandiu suas operações em todo o mundo e testemunhou um crescimento maciço no início do século XIX.

Por exemplo, a empresa dobrou seus ativos em até 10 milhões de pesetas entre 1900 e 1920. O banco conseguiu acumular receitas no valor de 0,5 milhão de pesetas somente em 1917. Após várias fusões e aquisições entre 1920 e 2020, o banco se tornou uma das maiores instituições financeiras do mundo, com uma capitalização de mercado de 56,02 bilhões.

Qual é a sua estratégia?

A abordagem centrada no cliente, isola o Santander de muitos outros bancos comerciais. A empresa segue as melhores práticas sociais, ambientais e de governança para fazer as pessoas prosperarem. O modelo de negócios do banco tem três princípios fundamentais: foco no cliente, escalabilidade e diversificação.

Embora a empresa atenda a quase 6,1 milhões de clientes por meio do aplicativo de banco móvel, ela garante 44% de sua receita por meio de vendas online. Com uma diversificação geográfica equilibrada entre mercados emergentes e maduros, a empresa busca operar com eficiência e oferecer os melhores produtos e serviços às massas.

Como ganha dinheiro?

O Santander ganha dinheiro fornecendo serviços financeiros integrados por meio da rede de agências, telefone e canais digitais. As principais áreas do negócio incluem banco de varejo, mercados de investimento, gestão de ativos e banco comercial e corporativo. A maior parte da receita do grupo vem da Europa continental, Reino Unido, América Latina e Estados Unidos. O banco administra mais de 660 bilhões de euros em crédito e 600 bilhões de euros em depósitos.

Qual foi o seu desempenho nos últimos anos?

A pandemia do COVID-19 levou o banco a anunciar sua primeira perda. Sua subsidiária no Reino Unido contribuiu fortemente para a perda. Além disso, já estava lutando devido a uma guerra de preços em hipotecas que acabou com as margens. No final de 2020, as ações do Santander (LON: BNC) eram negociadas a 138p na Bolsa de Londres.

Antes da pandemia, o Santander vinha superando seus concorrentes. Enquanto os bancos britânicos foram duramente atingidos pelo referendo do Brexit de 2016, o Santander sofreu apenas um pequeno golpe antes de voltar para 500p.

Desde 2013, o valor do BNC está estável em 400-500p, incapaz de romper essa barreira. Embora os fundamentos sejam mais complexos, tais mudanças podem representar uma oportunidade para investidores que utilizam a análise técnica.

Análise fundamentalista do Santander

A análise fundamentalista permite que os clientes avaliem o valor intrínseco do título e avaliem se ele está subvalorizado ou supervalorizado. Este tipo de análise examina tudo, desde fatores macroeconômicos, como a indústria e as condições econômicas, até componentes microeconômicos, como a eficiência e eficácia da gestão da empresa.

Normalmente, os investidores tendem a encontrar os valores para variáveis, como índice preço-lucro (P/L), receita, rendimento de dividendos, lucro por ação (EPS), fluxo de caixa etc., antes de comprar uma participação em uma empresa . Vamos entender o que esses termos significam e como eles contêm informações valiosas para as partes interessadas.

Receita 

A receita é o valor da venda ao longo de um período específico, como um mês, trimestre, semestre ou anual. É uma receita não ajustada que inclui todas as despesas incorridas com a venda de produtos e serviços. Deduzimos todos os custos diretos e indiretos do valor da receita para calcular o lucro líquido da empresa. Abaixo segue uma tabela que reflete a receita do Santander nos últimos anos.

Fonte: Yahoo! Finança

Lucro por ação 

O Lucro por Ação (EPS) reflete o lucro líquido alocado a cada ação em circulação da empresa. Assim, o EPS ajuda a descobrir quanto retorno você pode ter em cada ação da empresa.

O EPS é calculado dividindo o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários pelo número médio de ações em circulação ao longo do tempo. Sem falar que é a métrica mais popular para estimar o valor corporativo. Os investidores geralmente pagam mais por ações com maior valor EPS. O Santander reportou € 0,11 EPS para o segundo trimestre de 2021.

Índice P/L 

O índice P/L permite que os investidores comparem o valor de mercado de uma ação com seus ganhos. Em termos simples, ajuda você a saber se o preço reflete de forma justa o potencial de ganhos da empresa. A análise do índice P/L é, sem dúvida, uma forma simples de avaliar se a ação está sobrevalorizada ou subvalorizada.

Os investidores podem dividir o preço de mercado de uma ação pelo seu EPS para calcular o índice P/L. Enquanto o preço das ações do Santander era de US$ 3,91 e o EPS de 0,35, o índice P/L ficou em torno de 11,05 em junho de 2021. Isso significa que o Santander levará quase 11 anos para pagar seu investimento. Geralmente, ações com índice P/L abaixo de 15 são consideradas baratas.

Fonte: MacroTrends

Rendimento de dividendos

Um rendimento de dividendos é uma porcentagem do preço atual das ações de uma empresa que ela paga como dividendo a cada ano. Essencialmente, as empresas que geram lucros saudáveis não atraem os investidores, a menos que compartilhem o lucro com os investidores pagando dividendos. As organizações podem ter políticas diferentes em relação ao desembolso de dividendos. Alguns pagam dividendos anuais, enquanto outros pagam duas vezes por ano.

Empresas em crescimento geralmente pagam dividendos mais baixos em comparação com empresas maduras. No entanto, um alto rendimento de dividendos não sugere necessariamente uma oportunidade de investimento atraente. Pode ser o caso de uma empresa ter optado por pagar dividendos mais altos em meio ao declínio do preço das ações para manter o interesse das partes interessadas.

Se uma empresa paga dividendos anuais de 1 centavo por ação e seu preço de ação é $ 1, então o rendimento de dividendos seria de 1%. No que diz respeito ao dividend yield do Santander, ele pagou um dividendo intermediário de 2,75 euros por ação, apesar de registrar um prejuízo líquido de 8,77 bilhões de euros no ano de 2020. A empresa paga dividendos duas vezes por ano.

Você pode encontrar um rendimento de dividendos e outros índices financeiros de uma respectiva empresa no site da sua corretora. Alternativamente, as finanças de uma empresa podem ser acessadas em seu portal oficial.

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa é o valor líquido de caixa e equivalentes de caixa que entram ou saem de um negócio. A demonstração do fluxo de caixa reflete a capacidade de uma empresa de permanecer líquida para pagar os compromissos de dívida e suportar as despesas operacionais. É um dos fatores fundamentais que vale a pena considerar antes de tomar uma decisão final.

Depois que a empresa cumpre todas as obrigações atuais, os fluxos de caixa livres ficam disponíveis. As corporações utilizam fluxos de caixa livres para expandir negócios ou pagar dividendos.

Você pode encontrar fluxos de caixa de uma respectiva empresa na seção de finanças em seu site oficial. É provável que também esteja disponível no site do seu corretor da bolsa.

O fluxo de caixa livre do Santander melhorou de US$ 31,2 bilhões em 2019 para US$ 57,6 bilhões em 2020.

Por que comprar ações do Santander?

Depois de registrar perdas no ano passado, o banco deve bater sua meta de lucratividade. Uma das razões para investir em um fundo administrado profissionalmente é a gestão competitiva do Santander. Seus gerentes têm as habilidades e recursos para manter seus ativos no caminho certo, independentemente dos eventos geopolíticos.

Por exemplo, o banco não interrompeu o pagamento de dividendos por conta da turbulência da pandemia. O banco também não tem intenção de interromper o pagamento de dividendos no futuro. Os altos e baixos de curto prazo podem continuar afetando a lucratividade do banco, já que o banco levaria algum tempo para estar no caminho certo novamente.

Sendo um investidor, você deve ter um portfólio de investimentos bem diversificado que corresponda aos seus objetivos específicos, circunstâncias e tolerância ao risco. Embora o investimento não ofereça certezas, dominar os fundamentos pode ajudá-lo a tomar a decisão certa.

Dica de especialista sobre como comprar ações do Santander

No momento da redação deste artigo, o Santander se fortalece em torno de US$ 3,65. O viés técnico permanece otimista, já que o preço das ações registrou uma baixa mais alta no recente movimento negativo nos gráficos mensais e anuais. Pode ser uma ótima adição ao seu portfólio se estiver alinhado com seus objetivos de investimento e apetite ao risco.
- Ana Frincu
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5 Coisas a Se Considerar Antes de Comprar Ações do Santander

Há pelo menos cinco coisas a considerar antes de comprar ações do Santander ou apostar sua participação em qualquer outra empresa.

1. Entenda a Empresa

Investir tempo suficiente para pesquisar e compreender uma empresa, antes de comprar suas ações é crucial. Idealmente, deveria investir em uma empresa o que você costuma usar. No entanto, com base em seus gostos, uma empresa não pode ser a melhor opção para fins de investimento. Você precisa examinar cuidadosamente diferentes fatores fundamentais, como modelo de negócios, fontes de receita, índice de rotatividade, potencial de crescimento e desempenho passado, etc.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

Antes de ingressar o mercado de ações, aprenda o básico sobre investimentos. Ter seus objetivos definidos claramente e uma estratégia viável é extremamente importante para alcançar seus objetivos desejados. Certifique-se de aplicar estratégias eficazes de gerenciamento de dinheiro e diversificação de portfólio. Comece com pouco investimento e espalhe-o por diferentes carteiras para diversificar o risco. Idealmente, você não deve investir mais de 5% do seu capital total em uma única ação.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

A seleção do corretor pode ser uma tarefa desafiadora, especialmente quando você é novo na negociação de ações. No entanto, pouca orientação pode tornar o processo muito mais fácil. Abaixo, você pode encontrar alguns fatores que você deve considerar antes de escolher uma corretora.

Comece verificando o status da regulamentação de um corretor, pois é um dos elementos mais críticos a serem verificados antes de fazer uma jogada final. Confirme se o corretor está registrado na autoridade reguladora do seu país. A regulamentação de um corretor garante a segurança de seus fundos. Por exemplo, corretores no Reino Unido oferecem seguro de indenização a seus clientes registrados no Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Isso significa que, mesmo que um corretor se torne insolvente ou falido, seus fundos permanecem ilesos.

Você também pode verificar o custo para comprar e vender ações por meio de seu corretor em potencial. Deve ser competitivo em comparação com os padrões médios da indústria.

Um corretor confiável oferece um suporte ao cliente eficiente. Tente se comunicar com seu corretor em potencial para confirmar se ele resolve suas preocupações em tempo hábil.

Além de oferecer várias plataformas de negociação em diferentes canais, incluindo web, PC e celular, seu corretor em potencial deve ter uma ampla variedade de ações disponíveis. Pelo menos, você gostaria de estar listando as ações de sua empresa preferida.

Por fim, verifique os aspectos técnicos de negociação e investimento com seu corretor. Por exemplo, se seus corretores em potencial permitem acesso gratuito a gráficos e indicadores. Você também pode querer confirmar os tipos de pedidos suportados, como stop, limit, trailing stops, etc.

4. Decida quanto você quer investir

Não há necessidade de comprar um determinado número de ações ou preencher todo o seu portfólio com uma ação. Os investidores bem-sucedidos não mantêm todos os ovos na mesma cesta. Por exemplo, em vez de comprar $ 25.000 em ações de apenas uma empresa, você pode diversificar seu risco e investir uma quantia igual para comprar sua participação em cinco ações diferentes.

Você também pode começar comprando apenas uma ação para ter uma ideia de como é possuir ações individuais e se você tem resistência para enfrentar a turbulência. Você pode aumentar sua participação na empresa quando o preço por ação cair.

5. Decida uma meta para seu investimento

Analise cuidadosamente os motivos do investimento e escolha os mais urgentes para estabelecer o cronograma e seu nível de tolerância ao risco. Por exemplo, se você planeja economizar para sua aposentadoria, talvez queira fazer um investimento de longo prazo.

Manter sua participação em uma empresa por anos não deve ser um problema para você. Além de receber dividendos, você pode ter sua riqueza maximizada ao longo dos anos com o aumento do valor de suas participações. No entanto, comprar ações com seu dinheiro para necessidades diárias provavelmente o colocará com pressa para vender sua participação quando o mercado estiver em baixa. Consequentemente, você incorrerá em uma perda em vez de obter lucros.

Lembre-se, não invista o dinheiro que você não pode perder. Além disso, nunca pense em comprar ações com o dinheiro emprestado, a menos que você tenha uma boa compreensão de como funciona a alavancagem.

Confira aqui o que é mais importante na compra de ações do Santander

O Santander é o maior banco da Espanha. Oferece serviços bancários pessoais e empresariais, incluindo leasing, factoring, corretagem de ações e serviços de fundos mútuos. Embora os bancos sejam conhecidos por serem uma escolha sólida para investimento, desastres naturais como a pandemia ainda podem afetá-los negativamente.

O banco registrou seu primeiro prejuízo anual após provisões para devedores duvidosos e perda de ativos em meio à pandemia em 2020. No entanto, em comparação com a crise financeira de 2008, o Santander está mais capitalizado agora e seu spread global pode ajudá-lo a se manter protegido contra ataques localizados, choques econômicos. O banco pode parar de pagar dividendos por algum tempo, mas é provável que continue sendo uma oportunidade de investimento atraente no futuro próximo.

Agora, se você acha que gostaria de comprar ações do Santander, o processo é simples. Siga as diretrizes listadas acima para encontrar um corretor adequado e inscrever-se. Pesquise no portfólio de produtos da corretora para encontrar as ações do Santander e siga com total confiança.

Se você ainda precisar de algum tempo antes de prosseguir, não há pressa. Leve o seu tempo lendo nossas opiniões de especialistas sobre as ações do Santander e explore vários outros recursos. Você também pode usar uma conta demo para praticar algumas habilidades de negociação, se desejar.

Açōes Alternativas

Perguntas frequentes

  1. O Santander está cotado nas bolsas de valores de Espanha, México, Varsóvia, Nova Iorque e Londres. A empresa está listada sob diferentes símbolos: Espanha: SAN, Varsóvia: SAN, Londres: BNC, Nova York: SAN, Buenos Aires: STD.

  2. Isso depende do lucro por ação (lucro líquido dividido pelo número de ações) e da política de dividendos do banco, que determina os pagamentos futuros das ações compradas.

  3. Os acionistas do Santander que tenham suas ações depositadas em um banco do Grupo Santander estão isentos de taxas de dividendos (exceto Openbank). Sem falar que algumas instituições depositárias cobram uma taxa pelo recebimento de dividendos.

  4. O Santander teve vários desdobramentos de ações em sua história. Não afetou o valor das participações na empresa, mas o número de ações dos investidores mudou. No entanto, a nova redução do preço das ações pode ter prejudicado o apetite do mercado pelas ações do Santander, afetando o preço das ações.

  5. Embora a análise fundamental forneça informações críticas, a importância da análise técnica antes de comprar uma ação também não pode ser negligenciada. A escolha de um em detrimento do outro depende do seu período de investimento, pois a análise técnica geralmente está associada a períodos mais curtos, enquanto a análise fundamentalista geralmente está associada a investimentos de longo prazo.

  6. Você pode empregar um recurso de stop-loss ao fazer seu pedido. Se o preço da ação cair abaixo do seu nível de tolerância ao risco, a ordem stop-loss será executada e sua posição será fechada automaticamente, evitando que você incorra em perdas além de um determinado nível.