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Como comprar ações da ABN AMRO (ABN) no Portugal em 2022

Abn Amro (ABN)
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Autor: Shahid Ur Rehman Atualizado: May 23, 2022

O ABN AMRO Bank é um banco holandês com sede em Amsterdã, Holanda. Ele fornece serviços de gestão de ativos, banco de investimento, banco comercial, banco de varejo e banco privado para seus clientes e é um dos maiores bancos da Holanda em termos de ativos totais. O banco opera no setor de serviços financeiros ao lado de outros bancos proeminentes, incluindo ING Bank, Coöperatieve Rabobank, BNG Bank e outros. Seus recibos de depósito estão listados na Euronext Amsterdam (AEX), a bolsa de valores da Holanda. O artigo explica como você pode comprar ações do ABN AMRO e fornece informações detalhadas sobre a empresa.

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Tudo o que você precisa saber sobre o ABN AMRO

Investidores experientes avaliam uma empresa tendo em conta uma variedade de fatores e coletam o máximo de informações possível antes de investir seu próprio dinheiro. Ter uma compreensão básica da história de uma empresa, sua estratégia de negócios, suas fontes de receita e seu desempenho passado pode ajudá-lo a determinar se a dita empresa é realmente adequada ao seu investimento. Você também pode realizar análises fundamentais para calcular o verdadeiro valor de uma ação analisando suas principais métricas financeiras.

A sua história

O ABN AMRO Bank foi fundado em 1991 após a fusão do Algemene Bank Nederland (ABN) e do AMRO Bank. O banco é de propriedade de sua empresa-mãe, o Grupo ABN AMRO. Um consórcio de três bancos, nomeadamente o Banco Santander, o Grupo Royal Bank of Scotland e o Fortis, adquiriu-o e foi dividido entre as três entidades. No entanto, durante a crise financeira global de 2007-08, os bancos fundidos tiveram problemas, o que levou o governo holandês a resgatar o Fortis e dividir os ativos holandeses do banco do Fortis e do banco RBS, controlado pelo Reino Unido. Em 2010, o governo holandês cindiu legalmente o ABN AMRO e liberou seus ativos do RBS para formar o ABN AMRO Group NV Em 2015, o governo holandês emitiu 20% das ações do banco por meio de um IPO na bolsa de valores de Amsterdã. Nos EUA, as ações são negociadas nos mercados de balcão.

Qual é a sua estratégia?

A administração do ABN AMRO identifica três pilares estratégicos chave que formam a estratégia do banco: experiência do cliente, sustentabilidade e proteção do banco para o futuro. A estratégia de experiência do cliente está centrada na digitalização dos serviços do banco para permitir que os clientes acessem suas contas 24 horas por dia, 7 dias por semana. O banco visa apoiar empresas com modelos de negócios sustentáveis por meio de seu financiamento para projetos de energias renováveis. A economia circular e as mudanças climáticas são outras áreas em que o banco quer desempenhar seu papel, adiantando financiamentos para os negócios envolvidos. O foco estratégico da administração do banco é preparar o banco para o futuro, otimizando seu modelo operacional, fortalecendo a conformidade e a estrutura de risco e construindo uma força de trabalho qualificada. O banco espera economizar cerca de 700 milhões de euros e limitar os custos em 4,7 bilhões de euros até 2024.

Como ganha dinheiro?

A receita do banco vem principalmente de três fontes principais: receita de juros, receita de taxas e comissões e receita de negociação. Ela deriva a maior parte de sua receita de juros de empréstimos e adiantamentos a clientes, financiamento de títulos, empréstimos e adiantamentos a outros bancos e derivativos não comerciais para hedge de fluxo de caixa. A receita de taxas e comissões vem de serviços de pagamento, taxas de seguro e investimento, gerenciamento de portfólio e taxas de confiança, títulos e serviços de custódia. A receita de negociação do banco inclui negociação de ações e commodities e lucro/perda de transações forex.


Qual foi o seu desempenho nos últimos anos?

A ação ganhou cerca de 48% ao saltar de € 8 em 8 de setembro de 2020 para € 11.862 (sua alta de um ano) em 7 de setembro de 2021. O ponto mais baixo alcançado durante esse período foi de € 6,79.

Gráfico de 1 ano do ABN AMRO (Fonte: Euronext.com)

Gráfico de 5 anos do ABN AMRO (Fonte: Euronext.com)

A ação perdeu cerca de 37% durante os últimos cinco anos, uma vez que caiu de € 18,775 para € 11,834. Em janeiro de 2018, a ação atingiu sua alta de cinco anos de 28,18 e, desde então, vem caindo continuamente até atingir sua baixa de € 6,048 em maio de 2020. A ação recuperou algumas de suas perdas após sua baixa de cinco anos.

Análise fundamentalista do ABN AMRO

A análise das principais métricas financeiras, como índice P/L, receita, lucro por ação, rendimento de dividendos e fluxo de caixa, fornece informações vitais sobre a saúde financeira da empresa e são essenciais para determinar o valor justo de uma ação.

Receita 

A receita de uma empresa denota o valor ganho com a venda de produtos ou serviços. Um aumento significativo na receita em comparação com períodos anteriores é visto como um bom sinal. A receita também é chamada de 'top line' e pode ser vista na demonstração de resultados da empresa, que é reportada trimestralmente ou anualmente. O ABN AMRO reportou sua receita semestral de 2021 de € 3.579 milhões.

Lucro por ação (EPS) 

O lucro por ação de uma empresa é calculado dividindo o lucro líquido da empresa pelo número total de ações ordinárias em circulação. A métrica mostra quantos ganhos estão disponíveis para cada ação em circulação. Se uma empresa reportar um prejuízo, a medida calcula o prejuízo por ação. O ABN AMRO registrou um lucro de € 393 milhões no segundo trimestre de 2021, o que se traduz em lucro por ação de € 0,39.

Índice P/L 

O P/L, ou relação preço/lucro, mede o preço de mercado de uma ação em relação ao seu lucro por ação. O ABN AMRO registrou um lucro de € 393 milhões com lucro por ação de € 0,39 no segundo trimestre de 2021, portanto, a um preço de ação de US$ 12, a relação P/L acaba sendo 12/0,39 = 31. Simplificando, seria necessário 31 anos de ganhos para pagar seu investimento nesta ação.

Rendimento de dividendos 

O rendimento de dividendos mede a quantidade de dividendos que uma empresa paga como uma porcentagem do preço de mercado das ações. Exceto em 2020, quando incorreu em prejuízo, o ABN AMRO pagou dividendos anuais regulares de € 0,84, € 1,09, € 1,45 e € 1,40 de 2016 a 2019. Os rendimentos de dividendos das ações do ABN AMRO foram de 7,06% e 8,63% em 2018 e 2019 .

As ações que têm altos rendimentos de dividendos consistentes pagam dividendos regulares, proporcionando aos investidores um alto retorno sobre seus investimentos. Ao contrário dos “investidores”, os “comerciantes” visam explorar os movimentos de curto prazo das ações, por isso não se preocupam em manter ações no longo prazo para obter dividendos.

A data ex-dividendo geralmente é definida um dia útil antes da data de registro, e os investidores que possuem as ações pelo menos um dia útil antes da data ex-dividendo são elegíveis para receber dividendos. Normalmente, o preço das ações cai no valor do dividendo na data ex-dividendo, o que garante que os investidores que compram as ações por um dia apenas para receber os dividendos não obtenham uma vantagem injusta.

Fluxo de caixa 

O fluxo de caixa de uma empresa representa a posição total de caixa da empresa em uma determinada data e determina se as reservas de caixa da empresa aumentaram ou se esgotaram durante o ano relatado. Uma empresa que tem uma posição de fluxo de caixa líquido positivo gerou mais caixa do que usou durante o período relatado. Você pode ver a posição de caixa da empresa em sua demonstração de fluxo de caixa.

O banco ABN AMRO reportou € 74.499 milhões em caixa e equivalentes de caixa em 30 de junho de 2021.

Por que comprar ações do ABN AMRO?

O banco gerou um lucro de € 393 milhões no segundo trimestre de 2021, devido ao forte desempenho operacional e taxas e comissões de gestão de ativos mais altas. As melhores perspectivas econômicas resultaram em uma liberação de imparidade de € 79 milhões para o segundo trimestre de 2021. O índice Basileia III do banco em 18,3% e o índice Basileia IV em 16% mostraram uma forte posição de capital do banco. Durante o segundo trimestre de 2021, o banco aumentou sua participação de mercado em hipotecas residenciais em 2% (de 14% no segundo trimestre de 2020), o que mostra as fortes capacidades do banco no mercado. No momento da redação deste artigo, a administração está embarcando na reformulação do banco por meio de sua estratégia de três frentes de experiência do cliente, sustentabilidade e proteção do banco para o futuro.

A administração visa aumentar sua participação de mercado concentrando-se em PMEs, hipotecas, clientes afluentes e bancos corporativos na Holanda e no noroeste da Europa. O foco crescente da administração é aumentar o volume de empréstimos a clientes sustentáveis e investimentos em ESG & Impact de 20% para cerca de 33% em 2024. A posse de ações do ABN AMRO pode oferecer os seguintes benefícios:

  • Exceto em 2020, quando sofreu um prejuízo, o banco ABN AMRO vem pagando dividendos saudáveis aos seus acionistas. Portanto, você pode esperar obter dividendos generosos comprando as ações.
  • O ABN AMRO é um banco estatal e é um dos principais players da Holanda em banco de varejo, banco comercial, banco privado e banco corporativo e de investimento. O banco tem se empenhado ativamente em aumentar sua participação de mercado em diferentes segmentos de mercado, o que pode resultar em maior crescimento de suas receitas.
  • O banco desfruta de uma forte posição financeira, confirmada por seus índices de Basileia III e Basileia IV e forte posição de caixa, o que o torna uma perspectiva segura para investimento.

Dica de especialista sobre como comprar ações do ABN AMRO

Você pode considerar incluir essa ação em seu portfólio para obter dividendos estáveis, mas não se exponha demais a uma ação, pois seu investimento pode subir e descer ao longo dos anos. Você pode assumir posições de curto prazo na ação, se quiser fazer uma jogada técnica, ou negociar gatilhos de curto prazo. No entanto, você deve sempre usar técnicas de gerenciamento de risco para limitar seu risco negativo antes de executar qualquer negociação, seja de longo ou curto prazo.
- Shahid Ur Rehman

5 Coisas a Se Considerar Antes de Comprar Ações do ABN AMRO

Aqui estão algumas coisas a considerar antes de comprar ações do ABN AMRO.

1. Entenda a Empresa

Você pode determinar o valor das ações da empresa e suas perspectivas, entendendo o modelo de negócios da empresa, fontes de receita, produtos e serviços, demonstrações financeiras, áreas de risco, pontos fortes, oportunidades e ambiente competitivo. Investidores desinformados que compram uma ação na hora errada quando há riscos em torno da empresa podem levar anos para recuperar seus investimentos. Você deve estudar as demonstrações financeiras e relatórios anuais da empresa para ter uma compreensão completa da posição atual da empresa no setor.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

É necessário entender e seguir os princípios básicos do investimento, ao fim de obter um resultado muito melhor no mercado do que aqueles que desrespeitam esses princípios. Por exemplo, você deve sempre diversificar seu risco construindo um portfólio de ações diferentes para que, mesmo se uma de suas ações falir, os investimentos em outras ações venham em seu socorro. Para negociação de curto prazo, o tamanho do seu pedido deve corresponder à sua tolerância ao risco e cada pedido deve ser acompanhado por um ponto de stop loss que limitará suas perdas.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Selecionar o tipo certo de corretor irá ajudá-lo muito em sua negociação. Você deve abrir sua conta com um corretor regulamentado para reduzir o risco de ser fraudado. Os corretores que fornecem acesso a uma plataforma de negociação avançada com funcionalidade de negociação móvel podem oferecer uma vantagem significativa, pois você pode monitorar os mercados de qualquer lugar. Taxas de negociação, comissões e acesso a instrumentos de negociação são outros fatores importantes que você deve considerar ao selecionar um corretor.

4. Decida quanto você quer investir

Você encontrará muitas oportunidades de investimento, portanto, não coloque todo o seu dinheiro em uma ação pensando nela como uma oportunidade única na vida. Muitos traders iniciantes se empolgam com a ideia de ganhar dinheiro rápido, pois emprestam fundos ou usam alavancagem apenas para limpar suas contas rapidamente. A chave é se familiarizar com o mercado, aprender as técnicas de gerenciamento de dinheiro e calcular o tamanho da sua posição para limitar seu risco de queda.

5. Decida um objetivo para o seu investimento

Sua meta de investimento determina sua estratégia de investimento e, também, o nível de risco que você adota. Se você deseja gerar lucros rápidos, talvez seja necessário usar alavancagem e assumir riscos maiores. Por outro lado, se você deseja criar um portfólio para sua aposentadoria, deve comprar e manter ações com alto potencial de crescimento que possa manter no longo prazo. Se seu objetivo é gerar renda periódica, você pode investir em alto rendimento de dividendos ou ações de dividendos.

Confira aqui o que é mais importante na compra de ações do ABN AMRO

A compra de ações do ABN AMRO oferece exposição a um banco holandês e ao setor bancário e financeiro do mercado de ações. O banco é um dos maiores bancos da Holanda em termos de valor dos ativos detidos. Gerou um lucro saudável de € 393 milhões no segundo trimestre de 2021, com uma sólida posição de mercado e base de clientes nos segmentos comercial, de varejo, privado e banco corporativo e de investimento que compensam fluxos de receita estáveis. Além disso, o banco fornece a seus investidores um rendimento de dividendos decente, para que você possa esperar obter receita de dividendos juntamente com o potencial de gerar ganhos de capital.

Você precisará abrir uma conta de patrimônio com um corretor da bolsa para comprar ações do ABN AMRO ou qualquer outra ação de sua preferência. Os corretores da bolsa permitem que você negocie usando plataformas de negociação on-line que você pode usar em seu celular, laptop, tablet ou computador de mesa. Você pode colocar diferentes tipos de ordens, como ordem limitada, ordem de mercado, ordem stop-limit, ordem stop-loss e outras ordens especializadas. Você pode colocar uma ordem de mercado se quiser comprar ou vender ao preço de mercado. Uma ordem limitada, por outro lado, executa sua ordem no preço especificado se o preço de mercado se mover para o preço declarado.

Você pode aprender mais sobre investimentos e encontrar informações valiosas sobre muitas ações interessantes em nossos outros guias. Você também pode considerar abrir uma conta demo com um corretor para aprender estratégias de negociação usando dinheiro virtual.

Açōes Alternativas

Perguntas frequentes

  1. As ações do ABN AMRO estão listadas na bolsa de valores Euronext Amsterdam (AEX) como recibos de depósito. A ação também é negociada no mercado de balcão nos EUA.

  2. Você precisa possuir ações do ABN AMRO antes da data do ex-dividendo, para ser elegível para os dividendos anunciados pelo conselho de administração.

  3. Se você tem um horizonte de investimento de curto prazo, deve usar a análise técnica e negociar a ação usando indicadores técnicos e gráficos de preços. Você também pode manter-se atualizado sobre quaisquer gatilhos de mercado de curto prazo que possam mover o preço da ação.

  4. Você deve estudar a estratégia da administração, as importantes métricas financeiras da empresa, o ambiente competitivo e muitos outros fatores relacionados para construir seu caso de investimento. No entanto, você também deve avaliar outras ações do setor para determinar se a ação está sendo negociada a preço de banana e oferece valor pelo seu dinheiro.

  5. O banco pagou dividendos anuais de € 0,84, € 1,09, € 1,45 e € 1,40 de 2016 a 2019.

  6. Os bancos obtêm uma parte significativa de seus ganhos totais como receita de juros, portanto, taxas de juros mais altas são benéficas para ações bancárias, como o ABN AMRO.