Como comprar ações da ABN AMRO (ABN) no Portugal em 2024

1. eToro

Há diversas razões pelas quais a eToro ganhou um lugar na nossa lista, tendo sido recentemente anunciado que possui uma grande quota de mercado de traders. Graças à sua consistência ao longo dos anos, a eToro ganhou a confiança e a lealdade de mais de 17 milhões de utilizadores. Você pode ler nossa análise completa do eToro aqui.

Segurança e Privacidade

Segurança e privacidade são, indiscutivelmente, os fatores mais importantes que deverão determinar a sua escolha de uma plataforma de corretagem. A eToro leva a privacidade e segurança dos seus utilizadores bastante a sério. A plataforma adota um procedimento de segurança completo, com menos probabilidades de perda ou fuga de informação. A eToro é regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CySEC) e pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). A plataforma também adota o método de autenticação de dois fatores (2FA) e utiliza encriptação SSL para evitar falhas de segurança.

Taxas e Funcionalidades

A eToro funciona com uma política de zero-comissões, no que diz respeito a depósitos. No entanto, para promover transações ativas na plataforma, é cobrado aos utilizadores uma mensalidade de 10 libras, pela taxa de inatividade. 

A eToro oferece um vasto leque de ofertas, nos mais diversos mercados, incluindo forex, ações e criptomoeda, ajudando a que tenha uma experiência de trading tudo-em-um.

Sendo uma plataforma amigável para novatos, oferece a funcionalidade de copy trading, para ajudar os traders iniciantes a tirarem proveito das estratégias de trading avançadas usadas por traders especializados. A própria plataforma também oferece estratégias vencedoras, para orientar o trading.

Prós

• Funcionalidade de copy trading
• Facilidade de utilização, tanto para traders novatos como para experientes
• Atuação em diferentes mercados financeiros
• Política de zero-comissões

Contras

• O apoio ao cliente é limitado.

2. Capital.com

Capital.com é uma corretora respeitável, que suporta trading em vários mercados financeiros. As disposições das suas condições comerciais e a qualidade da inovação e eficiência de operação oferecidas através das funcionalidades da plataforma, concederam-lhe uma quota de mercado de mais de 5 milhões de utilizadores. Outros benefícios da plataforma são a política de zero-comissões, baixas taxas de rollover e spreads apertados. Você pode ler nossa análise completa do Capital.com aqui.

Segurança e Privacidade 

Acreditados por organismos reguladores financeiros, incluindo a FCA, a CySEC, a ASIC e a FSA, a Capital.com adere às orientações de segurança da indústria na proteção dos seus utilizadores. Além disso, a plataforma cumpre as Normas de Segurança de Dados do PCI para salvaguardar a informação dos clientes.

Taxas e Funcionalidades

A Capital.com é popular pela sua oferta de serviços de corretagem gratuitos. Sem encargos ocultos, taxas de inatividade ou taxas de levantamento, a Capital.com opera com sistema transparente de taxas. A maior parte das taxas cobradas por Capital.com são taxas spread.

A aplicação móvel para trading da Capital.com tem uma ferramenta alimentada por IA, que proporciona aos clientes uma transformação personalizada através do seu algoritmo de deteção. Além disso, a plataforma conta com uma equipa de apoio ao cliente eficiente e responsiva que serve clientes multilingues via e-mail, chamadas telefónicas e canais de chat ao vivo, 24 horas por dia.

Prós

• Equipa de apoio ao cliente responsiva
• Facilidade de utilização, com a integração MetaTrader
• Política de trading, livre de comissões

Contras

• Restrições de CFDs.

3. Skilling

Para uma corretora que teve origem em 2016, a viagem da Skilling rumo ao topo tem sido impressionante. A plataforma oferece serviços de trading com diversos de ativos, e oferece estratégias de trading avançadas a traders experientes - e ainda oferece serviços livres de comissões. Você pode ler nossa análise completa do Skilling aqui.

Segurança e Privacidade

A Skilling é regulada e responsável, por organismos reguladores financeiros altamente respeitáveis, como a FSA e a CySEC. Além disso, a plataforma mantém uma conta bancária diferente para as verbas pagas pelos traders, para aumentar a segurança dos fundos.

Taxas e Funcionalidades

Tanto a Skilling, como a eToro ou até a Capital.com, oferecem serviços livres de comissões. As taxas são cobradas como Spreads, e variam com base no tipo de ações. Outra vantagem em fazer trading na Skilling, é a flexibilidade e a escolha. A plataforma oferece duas variedades de contas para trading de CFDs em forex e metais. A primeira é a conta Standard Skilling com spreads maiores e sem comissões. Em contrapartida, a conta Premium oferece comissões reduzidas de spreads, e cobra comissões nas transações de spot metal e de CFD forex. Além disso, a Skilling oferece funcionalidades como por exemplo uma conta de demonstração, aplicações móveis e um assistente de trading.

Prós

• Política de zero-comissões
• Equipa de apoio responsiva

Contras

• Demasiado técnica para traders novatos
• Serviço indisponível em países como EUA e Canadá.

Investidores experientes avaliam uma empresa em uma variedade de fatores e coletam o máximo de informações possível antes de investir seu dinheiro. Ter uma compreensão básica da história de uma empresa, estratégia de negócios, fontes de receita e desempenho passado pode ajudá-lo a determinar a adequação da empresa ao seu investimento. Você também pode realizar análises fundamentais para calcular o verdadeiro valor de uma ação analisando suas principais métricas financeiras.

História do ABN AMRO

O ABN AMRO Bank foi fundado em 1991 após a fusão do Algemene Bank Nederland (ABN) e do AMRO Bank. O banco é de propriedade de sua empresa-mãe, o Grupo ABN AMRO. Um consórcio de três bancos, nomeadamente o Banco Santander, o Royal Bank of Scotland Group e o Fortis, adquiriu-o e foi dividido entre as três entidades. No entanto, durante a crise financeira global de 2007-08, os bancos fundidos tiveram problemas, o que levou o governo holandês a resgatar o Fortis e dividir os ativos holandeses do banco do Fortis e do banco RBS, controlado pelo Reino Unido. Em 2010, o governo holandês cindiu legalmente o ABN AMRO e liberou seus ativos do RBS para formar o ABN AMRO Group NV Em 2015, o governo holandês emitiu 20% das ações do banco por meio de um IPO na bolsa de valores de Amsterdã. Nos EUA, as ações são negociadas nos mercados de balcão.

Qual é a Estratégia do ABN AMRO?

A administração do ABN AMRO identifica três pilares estratégicos chave que formam a estratégia do banco: experiência do cliente, sustentabilidade e proteção do banco para o futuro. A estratégia de experiência do cliente está centrada na digitalização dos serviços do banco para permitir que os clientes acessem suas contas 24 horas por dia, 7 dias por semana. O banco visa apoiar empresas com modelos de negócios sustentáveis por meio de seu financiamento para projetos de energias renováveis. A economia circular e as mudanças climáticas são outras áreas em que o banco quer desempenhar seu papel, adiantando financiamentos para os negócios envolvidos. O foco estratégico da administração do banco é preparar o banco para o futuro, otimizando seu modelo operacional, fortalecendo a conformidade e a estrutura de risco e construindo uma força de trabalho qualificada. O banco espera economizar cerca de 700 milhões de euros e limitar os custos em 4,7 bilhões de euros até 2024.

Como o ABN AMRO ganha dinheiro?

A receita do banco vem principalmente de três fontes principais: receita de juros, receita de taxas e comissões e receita de negociação. Ele deriva a maior parte de sua receita de juros de empréstimos e adiantamentos a clientes, financiamento de títulos, empréstimos e adiantamentos a outros bancos e derivativos não comerciais para hedge de fluxo de caixa. A receita de taxas e comissões vem de serviços de pagamento, taxas de seguro e investimento, gerenciamento de portfólio e taxas de confiança, títulos e serviços de custódia. A receita de negociação do banco inclui negociação de ações e commodities e lucro/perda de transações forex.

Como o ABN AMRO se saiu nos últimos anos?

A ação ganhou cerca de 48% ao saltar de € 8 em 8 de setembro de 2020 para € 11.862 (sua alta de um ano) em 7 de setembro de 2021. O ponto mais baixo alcançado durante esse período foi de € 6,79.

Gráfico de 1 ano do ABN AMRO (Fonte: Euronext.com)

Gráfico de 5 anos do ABN AMRO (Fonte: Euronext.com)

A ação perdeu cerca de 37% durante os últimos cinco anos, uma vez que caiu de € 18,775 para € 11,834. Em janeiro de 2018, a ação atingiu sua alta de cinco anos de 28,18 e, desde então, vem caindo continuamente até atingir sua baixa de € 6,048 em maio de 2020. A ação recuperou algumas de suas perdas após sua baixa de cinco anos.

Ao contrário da análise técnica, que os traders usam para procurar padrões nos movimentos dos preços das ações, a análise fundamental é o que os investidores usam para determinar a saúde subjacente e o valor intrínseco de uma empresa. A análise das principais métricas financeiras, como índice P/L, receita, lucro por ação, rendimento de dividendos e fluxo de caixa, fornece informações vitais sobre a saúde financeira da empresa e são essenciais para determinar o valor justo de uma ação.

Receita do ABN AMRO

A receita de uma empresa denota o valor ganho com a venda de produtos ou serviços. Um aumento significativo na receita em comparação com períodos anteriores é visto como um bom sinal. A receita também é chamada de 'top line' e pode ser vista na demonstração de resultados da empresa, que é reportada trimestralmente ou anualmente. O ABN Amro reportou sua receita semestral de 2021 de € 3.579 milhões.

Lucro por Ação do ABN AMRO

O lucro por ação de uma empresa é calculado dividindo o lucro líquido da empresa pelo número total de ações ordinárias em circulação. A métrica mostra quantos ganhos estão disponíveis para cada ação em circulação. Se uma empresa reportar um prejuízo, a medida calcula o prejuízo por ação. O ABN AMRO registrou um lucro de € 393 milhões no segundo trimestre de 2021, o que se traduz em lucro por ação de € 0,39.

Índice P/L do ABN AMRO

O P/L, ou relação preço/lucro, mede o preço de mercado de uma ação em relação ao seu lucro por ação. O ABN AMRO registrou um lucro de € 393 milhões com lucro por ação de € 0,39 no segundo trimestre de 2021, portanto, a um preço de ação de US$ 12, a relação P/L acaba sendo 12/0,39 = 31. Simplificando, seria necessário 31 anos de ganhos para pagar seu investimento nesta ação.

Rendimento de Dividendos do ABN AMRO

O rendimento de dividendos mede a quantidade de dividendos que uma empresa paga como uma porcentagem do preço de mercado das ações. Exceto em 2020, quando incorreu em prejuízo, o ABN AMRO pagou dividendos anuais regulares de € 0,84, € 1,09, € 1,45 e € 1,40 de 2016 a 2019. Os rendimentos de dividendos das ações do ABN AMRO foram de 7,06% e 8,63% em 2018 e 2019.

As ações que têm altos rendimentos de dividendos consistentes pagam dividendos regulares, proporcionando aos investidores um alto retorno sobre seus investimentos. Ao contrário dos “investidores”, os “comerciantes” visam explorar os movimentos de curto prazo das ações, por isso não se preocupam em manter ações no longo prazo para obter dividendos.

A data ex-dividendo geralmente é definida um dia útil antes da data de registro, e os investidores que possuem as ações pelo menos um dia útil antes da data ex-dividendo são elegíveis para receber dividendos. Normalmente, o preço das ações cai no valor do dividendo na data ex-dividendo, o que garante que os investidores que compram as ações por um dia apenas para receber os dividendos não obtenham uma vantagem injusta.

Fluxo de caixa do ABN AMRO

O fluxo de caixa de uma empresa representa a posição total de caixa da empresa em uma determinada data e determina se as reservas de caixa da empresa aumentaram ou se esgotaram durante o ano relatado. Uma empresa que tem uma posição de fluxo de caixa líquido positivo gerou mais caixa do que usou durante o período relatado. Você pode ver a posição de caixa da empresa em sua demonstração de fluxo de caixa.

O banco ABN AMRO reportou € 74.499 milhões em caixa e equivalentes de caixa em 30 de junho de 2021.

Por que comprar ações do ABN AMRO?

O banco gerou um lucro de € 393 milhões no segundo trimestre de 2021, devido ao forte desempenho operacional e taxas e comissões de gestão de ativos mais altas. As melhores perspectivas econômicas resultaram em uma liberação de imparidade de € 79 milhões para o segundo trimestre de 2021. O índice Basileia III do banco em 18,3% e o índice Basileia IV em 16% mostraram uma forte posição de capital do banco. Durante o segundo trimestre de 2021, o banco aumentou sua participação de mercado em hipotecas residenciais em 2% (de 14% no segundo trimestre de 2020), o que mostra as fortes capacidades do banco no mercado. No momento da redação deste artigo, a administração está embarcando na reformulação do banco por meio de sua estratégia de três frentes de experiência do cliente, sustentabilidade e proteção do banco para o futuro.

A administração visa aumentar sua participação de mercado concentrando-se em PMEs, hipotecas, clientes afluentes e bancos corporativos na Holanda e no noroeste da Europa. O foco crescente da administração é aumentar o volume de empréstimos a clientes sustentáveis e investimentos em ESG & Impact de 20% para cerca de 33% em 2024. A posse de ações do ABN AMRO pode oferecer os seguintes benefícios:

• Exceto em 2020, quando sofreu um prejuízo, o banco ABN AMRO vem pagando dividendos saudáveis aos seus acionistas. Portanto, você pode esperar obter dividendos generosos comprando as ações.
• O ABN AMRO é um banco estatal e é um dos principais players da Holanda em banco de varejo, banco comercial, banco privado e banco corporativo e de investimento. O banco tem se empenhado ativamente em aumentar sua participação de mercado em diferentes segmentos de mercado, o que pode resultar em maior crescimento de suas receitas.
• O banco desfruta de uma forte posição financeira, confirmada por seus índices de Basileia III e Basileia IV e forte posição de caixa, o que o torna uma perspectiva segura para investimento.

Aqui estão algumas coisas a considerar antes de comprar ações do ABN AMRO.

1. Entenda a Empresa

Você pode determinar o valor das ações da empresa e suas perspectivas, entendendo o modelo de negócios da empresa, fontes de receita, produtos e serviços, demonstrações financeiras, áreas de risco, pontos fortes, oportunidades e ambiente competitivo. Investidores desinformados que compram uma ação na hora errada quando há riscos em torno da empresa podem levar anos para recuperar seus investimentos. Você deve estudar as demonstrações financeiras e relatórios anuais da empresa para ter uma compreensão completa da posição atual da empresa no setor.

2. Compreenda os fundamentos do investimento

Você deve entender e seguir os princípios básicos do investimento, que o ajudarão a se sair muito melhor no mercado do que aqueles que desrespeitam esses princípios. Por exemplo, você deve sempre diversificar seu risco construindo uma carteira de ações diferentes para que, mesmo se uma de suas ações falir, os investimentos em outras ações venham em seu socorro. Para negociação de curto prazo, o tamanho do seu pedido deve corresponder à sua tolerância ao risco e cada pedido deve ser acompanhado por um ponto de stop loss que limitará suas perdas.

3. Escolha cuidadosamente seu corretor

Selecionar o tipo certo de corretor irá ajudá-lo muito em sua negociação. Você deve abrir sua conta com um corretor regulamentado para reduzir o risco de ser fraudado. Os corretores que fornecem acesso a uma plataforma de negociação avançada com funcionalidade de negociação móvel podem oferecer uma vantagem significativa, pois você pode monitorar os mercados de qualquer lugar. Taxas de negociação, comissões e acesso a instrumentos de negociação são outros fatores importantes que você deve considerar ao selecionar um corretor.

4. Decida quanto você quer investir

Você encontrará muitas oportunidades de investimento, portanto, não coloque todo o seu dinheiro em uma ação pensando nela como uma oportunidade única na vida. Muitos traders iniciantes se empolgam com a ideia de ganhar dinheiro rápido, pois emprestam fundos ou usam alavancagem apenas para limpar suas contas rapidamente. A chave é se familiarizar com o mercado, aprender as técnicas de gerenciamento de dinheiro e calcular o tamanho da sua posição para limitar seu risco de queda.

5. Decida sobre uma meta para seu investimento

Sua meta de investimento determina sua estratégia de investimento e o nível de risco que você adota. Se você deseja gerar lucros rápidos, talvez seja necessário usar alavancagem e assumir riscos maiores. Por outro lado, se você deseja criar um portfólio para sua aposentadoria, deve comprar e manter ações com alto potencial de crescimento que possa manter no longo prazo. Se o seu objetivo é gerar renda periódica, você pode investir em alto rendimento de dividendos ou ações de dividendos.

A compra de ações do ABN AMRO oferece exposição a um banco holandês e ao setor bancário e financeiro do mercado de ações. O banco é um dos maiores bancos da Holanda em termos de valor dos ativos detidos. Gerou um lucro saudável de € 393 milhões no segundo trimestre de 2021, com uma sólida posição de mercado e base de clientes nos segmentos comercial, de varejo, privado e banco corporativo e de investimento que compensam fluxos de receita estáveis. Além disso, o banco fornece a seus investidores um rendimento de dividendos decente, para que você possa esperar obter receita de dividendos juntamente com o potencial de gerar ganhos de capital.

Você precisará abrir uma conta de patrimônio com um corretor da bolsa para comprar ações do ABN AMRO ou qualquer outra ação de sua preferência. As corretoras da bolsa permitem que você negocie usando plataformas de negociação on-line que você pode usar em seu celular, laptop, tablet ou computador de mesa. Você pode colocar diferentes tipos de ordens, como ordem limitada, ordem de mercado, ordem stop-limit, ordem stop-loss e outras ordens especializadas. Você pode colocar uma ordem de mercado se quiser comprar ou vender ao preço de mercado. Uma ordem limitada, por outro lado, executa sua ordem no preço especificado se o preço de mercado se mover para o preço declarado.

Você pode aprender mais sobre investimentos e encontrar informações valiosas sobre muitas ações interessantes nos guias em nosso site. Você também pode considerar abrir uma conta demo com um corretor para aprender estratégias de negociação usando dinheiro virtual.